阿里河農村信用社
近三年來，阿里河農村信用社圍繞中心工作，加大案件防控工作，從「建機制、強執行、抓檢查、促整改、嚴問責、抓教育」等方面著手，以督導強化農村信用社內控和風控管理為重點，創新案件防控手段，強化案件防控職能建設，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規範化軌道，確保了我社零案率優異成績，有力推動全社事業又好又快發展。
一、工作措施
（一）抓組織機構建設，明確工作目標。我社按照上級監管部門的要求，結合自身實際，把案件防控工作列為「一把手工程」，成立了案件防控工作領導小組，由理事長任組長，班子其他成員為副組長，各部（室）經理為成員，明確了案件防控職責，落實了工作任務。
1.認真落實案件防控責任。要把責任分解到每乙個部門、崗位、員工，在責任年度層層簽訂責任書，形成齊抓共管、全員參與的工作格局。
2.研究部署案件防控治理工作。每月至少召開1次會議，專題研究部署案件防控工作。
紮實開展深度排查，制定了《2009-2023年案件防控工作方案》，明確目標任務，明確員工的職責，列出工作時間表，有計畫、有步驟地推動案件防控工作。
（二）加強警示、合規教育
1.進一步加強員工警示教育、合規教育，培養員工合規操作的良好習慣。我社按照2023年全國合作金融機構案件專項治理工作電視**會議和內蒙古銀監局《關於開展2023年案件防控主題教育活動的實施意見》（內銀監發（2008）33號）以及《內蒙古自治區案件防控主題教育活動的實施意見》精神，結合實際制定了《案件防控主題教育活動實施方案》，在組織員工開展教育活動時，根據不同部門、不同崗位、不同人員、不同學習內容的情況，有針對性的採取措施，把需要學習掌握的法律法規、政策規章、制度規定同各部門、各崗位的業務實際結合起來，切實解決幹什麼、怎麼幹、哪些不能幹的問題；3年來集中開展各類形式的警示教育、合規教育活動40餘次，基本上達到警示教育每月一課，通過採取法律講座、傳達案例通報和**警示教育片3種形式，組織全體員工認真剖析近年來金融系統發發生的犯罪案例，並開展大討論。
一是組織員工參觀鄂倫春旗預防職務犯罪警示教育基地，通過由服刑人員現身說法，教育員工清醒認識職務犯罪的危害，自覺遵紀守法合規經營；二是組織員工認真學習內蒙古銀監局編印《懺悔錄》，通過對近年來發生在身邊的一些典型案例分析，教育員工增強風險防範意識；三年來，我社安排警示教育、合規教育重點內容包括：《商業銀行合規風險管理指引》，《合規管理與公司治理及公司內控的關係》，《珍惜權利 —預防職務犯罪教育讀本》，《新時期領導幹部反腐倡廉教程》，《共和國反貪風雲》—反腐倡廉電教片，38集預防職務犯罪警示教育專題片《職責與犯罪》，《中國國有企業效能監察啟示錄》，《老實做人、乾淨做事—「兩面**」警示錄》，《貪之害—貪權、貪財、貪色警示錄》，《當前職務犯罪的趨勢及其對策》，《黨員幹部廉潔自律須過好四關》，《秉公用權廉潔從政警示錄》，《關於實行黨政領導幹部問責的暫行規定》，《反腐要案紀實》法紀警世教育片，《人生的敗筆》—王有傑**案警示錄以及《15集關鍵崗位職務犯罪風險防範電視教材－珍惜崗位、遠離犯罪（1—14集電教片）》等。三是積極引導全體員工深入分析已發案件的特點、原因及危害，引導員工結合本職崗位談感受、查問題、提建議，舉一反三，引以為戒，使全體員工「思有所得、思有所悟、思有所感」。
2.認真傳達各級監管部門和自治區聯社案件防控工作動態及上級檔案，根據阿里河農村信用社機構網點分散特點，採用oa辦公系統或「外網」**案件防控工作動態及上級等檔案，及時的組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
2. 將合規作為內部的一項核心風險管理活動。一是深刻認識加強合規管理工作對全社有著十分緊迫的現實性，是深入落實科學發展觀的需要。
隨著我社業務規模快速擴張，產品種類不斷豐富，科技含量日益提公升，3年來，我社堅持不懈對員工開展警示、合規教育，高度重視和大力開展合規風險管理，明確合規工作的總體要求和目標，於2023年抽調4人組建風險合規部，完善合規管理制度，明確合規管理職能；二是建立合規管理組織架構，確立「合規從高層做起、全員主動合規、合規創造價值」等理念，推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，加強全員合規意識和合規文化建設，建立了理事會、監事會、高階管理層的合規職責，初步構建了阿里河農村信用社組織管理規範、文明服務規範、信貸基礎規範、會計基礎規範、和安全保衛規範構架；三是賦予合規風險管理部門相應職權，重視合規績效考核工作，規範暢通合規風險報告路線，理順風險合規管理部與其他部門之間的關係，充分體現「倡導合規、懲處違規」的執行機制。
（三）健全內控機制，提高管理水平
按照中國銀監會制定的防範操作風險13條指導意見及「十個聯動」的要求，我社逐步制定了規範的各崗位業務操作規程，特別是在2023年內控體系建設的基礎上，針對法律和監管規章發生變化，2023年進一步加強了信用社內控建設，對已經不適應經營管理的原有規章制度，及時進行修訂完善，確保了管理的連續性和風險的可控性，用科學的、完善的、具有制約力的內控制度強化員工行為管理，實現依法開展業務經營活動。在內控制度的建立和完善過程中，我們依據各級監管部門和自治區聯社相關辦法、制度、規定、規劃、規程意見、細則、禁令和綱要，突出信用社風險管理的政策性、規範性、實效性和業務性，建立健全了阿里河農村信用社人力資源、公司治理，科技資訊、銀行卡、電子銀行，風險合規管理、負債、資產、統計、徵信，財務、會計、反洗錢、支付結算、安全保衛以及審核監察等16大類的全新《制度彙編》1－5冊，220餘項，使各項新制度基本涵蓋到所有部門和崗位，基本形成對各類風險進行事前防範、事中控制、事後監督和自我糾錯的內控機制，體現了較好的完整性、合理性和有效性，在控制金融風險方面起到了積極的作用。
一是狠抓規章制度的落實，增強全員的風險意識。以維護改革成果為著眼點, 提高制度執行力，實行約束和激勵並重，獎勵與處罰並舉,在職工內部營造了健康向上、有利於發展的良好氛圍。
二是強化審核工作。堅持把提高審核員的綜合素質作為首要工作目標，採取例會學習、經驗交流、多樣化培訓等方式，不斷增強工作技能。幾年來，對全轄營業網點會計、出納基本制度執**況、結算業務合規性、有價**管理、重要空白憑證管理、現金管理和核心業務網路系統合規性操作等方面進行了50多次的序時審核和10餘次後續跟蹤檢查，並根據業務發展進行了專項審核40多項，有效地規範了各項業務，防範了各種案件和隱患。
三是加強內部合規風險管理，成立了合規風險管理專職機構，安排專職人員4人。根據《商業銀行合規風險管理指引》，制定了《鄂倫春旗農村信用社合規政策》和《鄂倫春旗農村信用社合規工作指導意見》，充分認識全面做好合規管理工作的重要性，明確了風險合規管理工作的總體要求和目標，認真界定了理事會、監事會和經營班子高層合規管理職責，理順風險合規管理部與其他部門之間的關係，為確保合規管理部門職能作用的發揮，建立了鄂倫春旗農村信用社組織管理、文明服務、信貸基礎、會計基礎、安全保衛風險合規管理制度。
（四）及時查處違規行為。在案件防控工作中，我社理事會、監事會、經營班子能各司其職，較好發揮了決策、執行和監督職能，對國家、銀行業監督管理機構和自治區聯社制定的相關方針、政策、規章制度和會議精神及時進行傳達、貫徹和組織實施，領導班子成員在工作作風上，努力以身示範，廉潔自律。結合本單位的不同時期的工作，把強化全體員工法規制度教育與有效貫徹執行結合起來，把業務和崗位監督檢查貫穿於經營管理全過程，善於聽取不同意見，能自覺擺正權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身於上級領導和全體員工的監督之下。
在深化改革和轉換經營機制的程序中，我社按照「銀行業內控和案防制度執行年」活動要求，開展了案件風險全面排查工作，加大對「九種人」和員工不良行為的排查力度，對員工不良行為排查率為100%。實行了責任追究和工作績效對接考核，對員工違反操作規程、隱瞞問題、大事化小、玩忽職守和引發責任事故苗頭等行為予以嚴肅處理，決不姑息遷就。3年多來，我社通過內部審核檢查，對存在的問題下發審核通知書、簽證單，對相關責任人進行了處罰。
對因違規操作、監督不利等引發的違規違紀問題，一律視情節輕重予以處罰，其中紀律處分3人，經濟處罰30餘人次，罰款金額5.7萬元，並及時督促、責令限期整改，確保了信用社安全穩步執行。
（五）認真做好各項審核審計工作
1.搞好離任、離崗審計工作。由於近年我社各項業務加快發展，人員規模擴大，為此加大了崗位交流力度，3年共提拔交流分社主任（副主任）、部門經理（副經理）、委派會計22人，在社領導的重視和支援下，審核監察部都及時對離任人員及經濟責任進行審核審計，對任期內的政策制度執行和責任制履行進行全面審核審計，給予客觀公正的評價。
近3年共實施分社主任離任審計5人次，開展職工崗位調整離崗審計126人次，作到了離崗必審計。
2.實施財務審計工作。根據審計制度要求，按季組織對全旗信用社網點財務制度執**況進行審核審計，集中時間對各年度財務管理情況、費用列支的真實性和合規性進行全面審計，進一步促進和規範了財務管理行為。
3. 嚴格落實審核崗位責任制。為了把審核工作落實到實處，我社實行審核員包片審核制，按照「誰包片、誰負責，誰檢查、誰負責，誰簽字、誰負責」的審核管理責任制，不留死角，增強了審核人員的工作責任心。
4.加強重要業務環節和風險點的管理。為了防範業務崗位的操作風險，在我社內部建立起靈活的監督管理機制，從2023年4月起在全轄網點推行業務人員「崗位互換」管理模式。
我社突出對風險崗位人員的主動管理，科學、合理地進行風險崗位分類，通過實行業務崗位異地變換和工作環境的變遷，直接、有效的對上述業務人員開展審計檢查，實現超前預防、制約監督、遏制違規違紀行為和各類案件的發生。2009－2023年，共開展「崗位互換」130餘人，其中綜合櫃員110人次，信貸員20人次（人員每次輪換崗位1個月時間）。
5.堅持常年作好序時審核不斷當。我社審核人員由2023年的2人補充到5人，由於工作有序、常抓不懈，審核審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使審核檢查工作的開展忙而不亂，有條不紊、規範有序進行，每個審核專案，都嚴格按照準備、實施、報告、處理、建檔等五個階段進行。
對查出的問題進行事實確認，提交審核報告，下達審核結論及處理意見。
（六）加強貸款案件防控措施
成立了風險管理委員會，建立了陽光放貸大廳，堅持「政策公開、程式透明、流程規範、手續嚴密」的原則，分支機構成立了貸款審批小組，在貸款審批、發放上，杜絕了一人說了算，有效的避免了頂名、冒名、跨區域、化名貸款的問題和人情貸款。近年來，深入開展「三個辦法、乙個指引」的貫徹實施，強化貸款用途的管理、監督，從合同的有效管理入手，明確信貸資金的支付方式、支付條件，加大了對百萬元以上大額貸款監測和諮詢備案貸款審查力度。規範了自然人貸款流程，修訂了不良貸款管理辦法和不良貸款請收考核辦法，信貸風險管控能力逐步增強。
（七）推行員工經濟聯保責任制
2023年，我社積極落實《內蒙古農村信用社員工經濟聯保責任制指導意見》，遵循「誰聯保、誰監督、誰負責」的原則，建立健全橫向到邊、縱向到底的監督制約機制，將聯保責任與薪酬分配掛鉤，充分調動全員參與內控管理的自覺性和積極性，增強全員風險防控的責任意識，同時，開展「案件防控進家庭」活動，強化對員工從業行為的全程監督，有效提高內控制度的執行力和風險管理能力，確保農村信用社可持續發展。
（八）建立案件防控的長效機制。
加大了「物防」和「技防」投入，在全轄9個營業網點增強會計監控、信貸**監測、人力資源管理的技防能力；增設了櫃員崗位30多個監控探頭，公升級**監控系統；更換紅外報警器9處，更新滅火器60多個，增強了安全保衛的物防能力。對基層網點更換6個金庫門，整體更新換代吉文、甘河、克一河、大楊樹、橋西儲蓄所防尾隨門與金庫設施，有效保障現金安全，嚴控風險。同時開通執行遠端**監控系統，實現了對轄內9個營業網點的營業、守護、押運等操作環節的遠端監控。
遠端**監控系統開通執行後，管理人員在監控室就能對全轄營業網點的臨櫃人員的工作狀態、服務質量、業務辦理等過程實施有效監督，有效解決了機構多、網點分散、管理範圍大、監管力量不足等問題，進一步加強了案件防控力度。
銀行案件防控警示教育心得體會
前車之覆 後車之鑑案防學習心得體會 為了進一步引導全行職工牢固樹立珍愛人生 珍愛家庭 珍惜崗位 遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為前車之覆 後車之鑑案防教材進行警示教育的展覽。案例中以權謀私 濫用職權的領導幹部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及...
如何做好案件風險防控工作
案件防控是一項長期而艱鉅的任務，重在各項規章制度的落實 貴在工作措施的精細化 成在長期不懈的堅持，構築牢不可破的 真正具有內部控制力的案件和風險防範屏障，著力打造銀行強基固本 科學發展的基礎。一 堅持合規文化教育,把道德風險防範作為案件防控工作的重中之重。要以上級行各項經營理念 管理要求為重點，堅定...
支行案件防控工作自查報告
為實現支行安全生產，杜絕各類案件發生，根據銀監局 分行關於落實案件防控工作要求的規定，支行現對落實案件防控工作有關要求的情況進行自查，匯報如下 1.我支行嚴格執行交叉領用尾箱及交 登記制度，營業結束後由業務主管核對現金 憑證種類 數量及登記情況，並蓋章。2.對交 登記本 憑證使用登記本等台賬進行核對...