(6)從業人員與監管者
例題：小李剛進銀行，為處理好於同業人員的關係，應堅持的原則是()
a 業績第一 b 互相尊重 c 交流合作 d 同業競爭 e 商業保密和知識產品保護
4、從業人員的限制性條款
對於市場風險較大的投資產品，不得主動向無相關交易經驗或評估不宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品。
5、從業人員的違法責任：
民事責任;行政監管措施與行政處罰;刑事責任
例題：「資訊披露」中需要披露的資訊是()
a 從業人員推薦的產品設計原理
b 銀行的戰略發展方向
c 銀行的財務報表
d 本機構在**銷售產品過程中的責任和業務
例題：根據銀行從業人員熟知業務的要求，從業人員要熟知金融產品的()
a 收益 b 風險 c 法律關係 d 社會效益 e 風險控制框架
例題：與同業人員接觸時，以下行為恰當的是()
a 交流下個月將要公布的兼併收購資訊
b 交流在產品開發中遇到的技術問題
c 詢問對方的產品開發計畫
d 詢問對方對央行近期政策的看法
例題：同事之間分享專業知識和工作經驗，符合()的要求。
a 團結合作 b 尊重同事 c 相互監督 d 同業競爭
例題：關於理財產品的銷售管理的內容，錯誤的是()
a 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應制定專門的檔案，列明商業銀行的意見，客戶的意願、其他說明事項，雙方簽字認可;
b 商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦此類產品
c 商業銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識，並以書面形式確認客戶是主動要求了解和購買產品
d 商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的事例，說明最不利的投資情形。
例題：銀行業從業人員應該明確區分其所在機構**銷售的產品和其所在機構自擔風險的產品，對所在機構**銷售的產品必須以明確的、。足以讓客戶注意的方式向其提示()等畢業的資訊。
a 被**人的名稱
b 被**人的財務狀況
c 被**人的產品最終責任承擔者
d 被**人的產品性質、產品風險
e 本銀行在本產品銷售過程中的責任和義務
二、客戶的合規性管理
1、客戶的准入管理
保證收益型理財計畫的起點金額人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元以上;其他理財計畫和投資產品的銷售起點金額不低於保證收益型理財計畫的起點金額。
2、客戶的基本條件
(1)客戶的個人或家庭金融資產數量
(2)重要人士標準
3、客戶的限制性條件
客戶用本人實名並能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計畫的客戶。
4、客戶的違法責任
2023年銀行從業資格考試《個人貸款》知識點 市場細分
市場細分是20世紀50年代中期由美國市場營銷學家溫德爾斯密首先提出來的乙個概念。1.銀行市場細分的定義 所謂市場細分，就是營銷者通過市場調研，根據整體市場上客戶需求的差異性，以影響客戶需求和慾望的某些因素為依據，把某一產品的市場整體劃分為若干個消費者群的市場分類過程。花旗銀行 2.銀行市場細分的作用...
2023年銀行從業資格考試個人理財練習題及答案 12
金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產，這是金融市場的 c a.財務功能 b.風險管理功能 c.聚斂功能 d.流動性功能 風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的 d a 資源配置的功能 b 聚斂資金的功能 c 調節微觀經濟的功能 d 風險再分配功能 若將債券看成理財產品...
如何考好銀行從業資格考試
尤其要重視銀行業協會 上公布的考試大綱，因為考綱是唯一可以作為依據的官方考試重點。掌握考試大綱中所列的知識點很重要，更要熟悉考試大綱所羅列的知識體系。按照考綱有的放矢地逐個攻破每個知識點涉及到的內容。3 學習方法 由於大部分學員都反映看書太枯燥，看書效率不高，這裡介紹這樣的學習方法，使學員在重視教材...