營運條線案件風險專項排查工作總結
為貫徹落實《關於開展違規放貸和非法集資案件風險專項排查的通知》（交銀辦函〔2014〕156 號）要求，確保全行營運條線深入、有效的開展違規放貸和非法集資案件風險專項排查工作，我分行營運部根據實施方案和分行的具體工作要求，組織和動員全行會計人員對照主要內容和工作重點中具體問題進行排查，以基層營業機構為單位自查經辦業務和制度執**況，主動報告和糾正存在的問題為主要渠道，並通過營運人員周學習計畫的方式，組織全體營運員工學習《案件防控知識讀本》、《員工輕微違規記分管理辦法》、《員工違規行為處理辦法》、《交通銀行員工禁止行為手冊》以及營運條線自2023年以來下發的案件及風險提示，結合條線工作重點，對訪問款、網銀等業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理了案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制。現將相關工作開展情況報告如下：
1、 案件防控工作組織推進情況
（一）明確案防重點，制定年度工作計畫及整改規劃
我行在近月對全年的風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2023年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2023年風管條線案件防控工作思路與計畫，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿於營運條線的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我行還制定了2023年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確並細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標
我行已形成由行長領導，營運主管負責營運條線具體員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。2023年行以確保不發生大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓
我行認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、防範操作風險十三禁、案件處置管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已記錄在冊。
另外，為增強條線案防知識學習的主動性，我行還制定了案件防控知識學習與培訓計畫，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計畫安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
我行按照《關於開展違規放貸和非法集資案件風險專項排查的通知》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對營運條線經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按分類詳細記載。
（五）加強制度建設，規範業務操作，提高案件防控水平
2023年以來，我行繼續以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、精心組織，加強指導。
根據本實施方案結合本行實際情況，精心安排部署，調配組織人員，科學合理分工，確定檢查方案，將排查工作落實到位。
2、加強操作風險管控，抓住重點，落實責任。
抓住重點業務和重點人員，注意檢查方法，排查資金風險、重大風險隱患和違規操作問題。同時，排查工作要層層落實責任，保證責任到人。主要排查內容包括：
（一）個人存款操作管理。
是否嚴格遵循賬戶實名制以及了解你的客戶原則，是否認真審核客戶、**人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性和合法性，並按規定登記客戶和**人資訊；是否聯絡被**人進行業務真實性核實；是否存在營業網點員工在本網點**他人開戶的情況；是否在**過程中存在違規或其他風險。各行基層機構對2023年以來賬戶實名制制度、**人資訊登記等執**況進行檢查。通過電子影像檢查開戶資料的完整性和合規性，開戶證件和開戶真實性審核等；**開戶操作情況，是否存在冒用、團夥外部欺詐等可疑情況，是否存在營業網點員工在本網點**他人開戶的情況；是否在**過程中存在違規或其他風險等。
(二)網銀操作管理。
是否為個人客戶開通具有資金轉賬功能的網銀業務時，與客戶面簽協議；是否提示客戶妥善保管密碼及安全工具；是否將網銀安全工具當面交付客戶本人，並提醒客戶核對編號；是否存在員工手機繫結客戶網銀，或乙個手機號簽約多個網銀的情況。我行統一調取2023年以來個人網銀簽約資料，抽取一定比例的簽約資料，通過電子影像檢查個人網銀簽約制度執**況，是否堅持客戶本人辦理，是否認真核對和審核客戶身份證件，是否與客戶當面面簽協議；是否存在員工手機號繫結客戶網銀，或乙個手機號簽約多個網銀或手機銀行等。
（3） 重點單位和重點人員的排查
我行通過建立的對公開銷戶台賬及大額資**賬檢查是否存在上述情況。重點排查賬戶的資金風險，確屬可疑的，進一步採取**確認、回訪核實等方式確認賬戶餘額，以排除資金風險。對於重點人員，主要是對涉及開銷戶、支付憑證或安全工具管理、銀客對賬、資金清算、重要印章管理等的會計人員的許可權、憑證及印章等落實分別進行檢查。
認真落實員工異常行為排查，由部門一把手負責，二級部負責人協同，工作落實到各人，發動群眾積極參與，實行齊抓共管。截至目前，排查未發現我部員工存在異常行為，結果顯示均無異樣。
3、持續推進員工培訓與教育
今年以來我行主要圍繞基礎管理、業務操作等案防重點環節，進行了多次專項培訓，要求全體員工以本行為單位，對內網案防專欄、《合規演示文稿》、銀監領導案防工作講話、案件處置管理暫行辦法、重大突出實踐報告辦法等內容開展深入學習。同時組織專項業務培訓，選派員工積極參加銀監會等組織的反洗錢法規與實務、操作風險管理、信用卡業務監督管理等專項業務培訓。
二、案件風險的總體評估與分析
從目前多輪風險排查情況來看，均未發現案件或疑似案件。在排查過程中，我行採取了邊查邊改的措施，對發現的問題當場予以整改；不能整改的，均表示引以為戒，不再發生。通過持續、滾動的排查、分析、總結、反饋，查漏堵疏，進一步增強經營單位合規經營理念，不斷提高其風險防控能力。
近期，我行擬將今年以來各項檢查工作中發現的問題進行梳理，形成案例彙編，下發各人員學習，旨在增強營運業務人員合規及風險防範意識，舉一反三，避免屢查屢犯，提高風險管控水平和制度執行力。
對於排查中發現的經營單位流程精細化管理存在不足、制度執行與總行要求存在差距、業務操作上存在薄弱環節等問題，我行已及時下達整改要求，以及採取有效的措施予以整改。
（一）繼續強化人員管理，不斷地抓好全員案件防控知識教育，強化全員法制觀念，做好部內員工異常行為排查工作。同時，關愛部內員工的工作和生活情況，及時為有困難的員工提供幫助，增強團隊凝聚力。
（二）繼續加強制度建設，適時更新現有制度，提高規章制度的時效性。加強制度的解讀及培訓，通過制度規範業務操作流程，明確風控要點、崗位職責，提公升風險管理條線員工的合規意識、風險意識，提高經營單位規章制度的執行力。
（三）繼續加強風險排查和整改工作，不斷健全管控機制，指導督促分支行規範一系列風險管控機制和業務流程管控要求，推進形成良好的風險管理文化，提高操作風險防控能力。
通過案件防控各項工作，風險管理條線不斷加強思想認識、強化制度執行、優化業務流程、提高基礎管理，內控理念深入人心，風險防控能力不斷提高。下階段，我行將繼續深入貫徹案防辦公室的工作要求，做好包括強化人員管理、抓緊案防知識教育、加強營運管理制度建設、保持營運檢查推進態勢在內的各項工作，並及時梳理總結工作過程中獲得的經驗。
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2012年風險隱患排查方案 為全面掌握風險隱患情況，有效防範突發事件的發生，確保公眾生命財產安全，維護社會安全穩定，按照上級有關規定，結合我校園實際，特制定本方案 一 主要任務 全面準確掌握風險隱患的種類 數量和狀況，建立風險因隱患分級分類制度和風險隱患台賬與電子資料庫，落實綜合防治和處置措施，從源...
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