中國農業發展銀行雞西市分行
2023年全市行長會議檔案之四
中國農業發展銀行雞西市分行
2023年加強財務會計管理工作實施意見
討論稿）
2023年，雞西市分行財務會計工作的指導思想是：以科學發展觀為指導，認真貫徹落實全省分支行行長會議精神,突出合規建設，強化基礎管理，嚴格執行制度，加強檢查指導，創新管理模式，推進財務會計工作再上新台階。
一、做實運營核算監督平台
加強運營核算平台機制建設，集中使用轄內財務會計人員。每季抽調一名縣支行財會人員到市行財務會計部工作，從事檢查指導工作；落實財務會計部高階主管定期坐班制度，市行財務會計部高階主管每週到市分行營業室工作一天，縣支行財務會計主管工作地點必須設在營業室，不允許在其他地點辦公；按季總結運營核算監督工作，切實發揮平台作用；加強運營核算監督平台檔案管理工作。
二、嚴格執行會計結算制度
按照《櫃面業務操作流程》規定，依法合規辦理每一筆業務；認真執行《營業櫃面會計監督反饋意見處理單》制度，發現風險及時登記和報告；行長帶頭執行定期查庫制度，加強賬戶管理和反洗錢工作；堅持資金到賬及時通知，不允許在沒有任何憑據的前提下扣劃企業賬戶資金；使用特種轉賬憑證要實行主管行長審批制度；對賬工作由主管或後台櫃員負責，銀企對賬必須執行賬賬見面,核對完畢後要影印賬頁,作為對賬資料裝訂歸檔保管,年終決算審計對賬單及其附件。
三、加大系統檢查指導力度
嚴格執行《財務會計檢查輔導管理辦法》，市行財務會計部工作人員保證每月5天以上時間檢查指導基層行工作，檢查指導要實現「壓茬式」、全內容覆蓋。在檢查中發現的問題都要形成底稿,彙總通報全轄；實行現場檢查與指導整改相結合，對問題予以現場指導，能夠整改的現場整改；對無法整改的問題，視情況進行違規積分處理，檢查中發現問題不如實反映的，對檢查人員予以經濟處罰；發揮遠端監控作用，回傳違規截圖，堅決遏制操作人員的不良習慣和違規行為。
四、開展賽賬檢查評比工作
利用每季第乙個月中旬，集中全轄財務會計相關資料到乙個縣支行，進行財務會計工作質量觀摩、檢查、評比，通過觀摩評比相互學習、對照、促進和提高，以實現規範操作、合規運營的目的。賽賬結束後，分別按季、按年排出單位和個人名次，對年度排名第一名的給予獎勵，對季度排名連續最後一名及屢查屢犯的給予處罰。曬帳成績作為評選先進集體和星級櫃員評比的主要依據。
對於賽賬檢查評比工作覆蓋不到的內容，通過全年兩次聯查和日常檢查指導進行補充完善。
五、探索星級櫃員評比模式
制定星級櫃員評比方案，合理設定星級櫃員標準，開展以外樹形象、內強素質、提公升質量為核心的評比工作，將外部評價、服務質量、工作質量、工作效率、勞動紀律、比賽成績等作為主要評比內容，對優秀的星級櫃員給予通報表彰和獎勵。
六、大力推進非現金結算
力爭牡丹金山卡和網銀業務推廣工作取得突破性進展，結算量有明顯增長；中儲糧直屬庫以及加工企業、產業化龍頭企業、糧食購銷企業等要開展網上銀行業務，網銀業務結算要達到50%以上；對地處鄉鎮、農場的企業，要在郵儲銀行、農村信用社開立輔助賬戶，同城的只能開立網銀賬戶；經紀人賣糧的，推行使用銀行卡結算。嚴控非現金結算風險，認真執行《收購資金非現金結算操作規程》，密切關注和查詢非現金結算過程中的薄弱環節和風險點，採取有效措施防控風險，杜絕將收購資金從網銀賬戶轉入企業財務人員個人卡現象。
七、科學合理配置財務資源
堅持財務資源的「優先」分配機制，在公用費用、招待費、宣傳費配置上，向業務量大、發展快、效益好、無風險的縣支行傾斜；實行財務費用小指標管理（各縣支行零星固定資產維修3萬元、房屋維修3萬元、車輛維修費每台3萬元）；福利費列支全年按5%控制；加強固定資產維修管理，營業辦公用房維修費用實行單獨申請、單獨下指標、單獨管理。超過10萬元的維修費用實行預決算制度，5萬元以上的維修要經會計事務所審核。
八、加強財務支出流程控制
市分行每季召開一次資源配置考核平台工作會議，按季分月擬定財務資源分配方案，分析財務資源配置存在的問題和執**況，管控財務指標執**況；各支行要按月分析財務收支情況，掌握開支節奏，各月份、各科目要均衡列支；建立物品採購管理、車輛管理、食堂管理等制度，加強財務支出管理；實行審議、審批機制，確定行長、分管行長的財務審批許可權，明確各部門在財務活動中的職責。堅決杜絕超許可權、逆程式和「先辦後批」及「分散辦集中批」的現象。
九、確保綜合業務等系統安全執行
加強營業網點業務輔導力度，充分利用省行內部**財務會計處論壇的便捷優勢，實行上下資訊互動，及時解決業務工作中的具體問題；對系統重大部署變更、關鍵業務和特殊時點的業務予以**指導；堅持大額匯劃業務提前申報制度和事前溝通制度，堅決杜絕人民銀行存款賬戶日間、日終透支；堅決杜絕一人持多卡現象；對主機資料調整和審核單問題要區分責任，從嚴處理；對系統用機感染病毒的要進行全轄通報。
十、堅持持證上崗和交流休假
對從事財務會計工作無會計上崗證的，要在年內取得；即將滿三年的坐班主任和財務會計主管12月末前完成輪崗；6月份開展坐班主任短期交流，時間不少於兩周，市分行派出一名會計管理人員接替交流單位會計副主管工作；妥善安排人員，完成強制休假工作。
十一、切實嚴肅財經紀律
依法合規辦理財務事項，規範操作每一筆財務流程，要一筆一筆研究推敲，做到筆筆有終、件件有根；要確保票據真實可靠，對報銷票據要認真核實真偽，堅決杜絕假票據；大額財務開支不許拆分報銷和超限額使用現金；堅決不許出現「小金庫」，凡是串科目開支費用、違反財務制度搞福利等均屬於「小金庫」，今後一經發現，對相關責任人予以嚴肅處理。
十二、完善經營績效考評辦法
根據省行的考核辦法，制定符合我行實際、公平科學、易於操作的實施辦法。按照市行制定的考核實施辦法，對各項指標進行嚴格考核，充分體現激勵先進的作用。
十三、提公升環境質量和服務質量
營業室要環境整潔、明亮，提供完善便捷的服務設施；要保證營業時間準時滿點、面帶微笑迎接顧客、耐心細緻高效辦理業務、合理解釋顧客提出的問題、虛心聽取客戶的意見；不准擅自離崗、辦私事；不准在營業室吸菸、吃零食、打瞌睡和酒後上崗；不准與客戶發生爭吵，刁難顧客；樹立良好的從業品質、從業觀念和從業作風，做到自省、自警、自律。
十四、強化業務培訓和技能培訓
開展業務知識競賽，市分行擇機舉辦兩次以規章制度、業務操作流程、會計基礎知識、會計業務錄入等為重點的業務知識競賽；實行以會代訓，參加省行舉辦的以財務會計制度、業務處理流程和新檔案為內容的4期業務培訓講座、12期月例會的培訓和考試，市行根據上月督導檢查、遠端監控發現的問題和外部檢查發現的問題，於下月初召開全轄財務會計人員**會議，通報檢查結果，將問題對號到人，剖析問題產生的原因，並由責任人講解其違章、違制度、違流程的過程及原因，集中學習制度和辦法，各支行財會人員每週一下午下班前利用20分鐘時間，由會計主管組織，集中學習市行下達的按季分周學習計畫內容；通過考試促學習，每半年舉辦一次業務知識考試，力爭每個支行都培養出省行級業務骨幹2-3名，同時在檢查輔導中對財務會計人員進行現場考試；每季度抽調一名縣支行的財務會計人員到市行鍛鍊工作。
十五、提高財務會計條線執行能力
財務會計專業的全體人員要做到「四責三無」，即：「積極履責、全力盡責、敢於問責、勇於擔責，溝通無障礙、協作無條件、執行無藉口」；要有令則行，有禁必止；做到上情下達，下情上達，保證政令暢通；增強堅持政策、執行制度的自覺性和嚴肅性；對檢查發現違反財務會計結算制度的問題現場無法整改的，實行違規積分管理，重大違規違紀事件交市行監察審計部門嚴肅處理。
村飲水工程管理工作意見
各村 鄉直有關單位 近年來，縣 鄉兩級黨委 高度重視農村飲水安全工作，將其作為洋墩鄉農村工作的重要內容來抓，取得了一定成效。解決農村飲水安全問題，不僅在飲水工程的建設，重要的在於飲水工程的建後管理，為促進洋墩鄉村級飲水工程的良性執行並長期發揮效益，根據順政綜 二零零八 35號檔案，二零零八年8月8日...
石阡縣中小學教學常規管理工作意見試行
石阡縣教育局 關於印發 石阡縣中小學教學常規管理工作意見 試行 的通知 石教字 2011 60號 石阡中學 民族中學 職校 各鄉 鎮 教辦及中小學 現將 石阡縣中小學教學常規管理工作意見 試行 印發給你們，望遵照執行。二 o 一一年五月九日 石阡縣中小學教學常規管理工作意見 試行 一 指導思想 教學...
財務管理工作
1998年畢業於東北財經大學財務會計專業，1999年通過全國會計師職稱資格考試並取得了相應的職稱證書，xx年通過國際acca資格認證考試，xx年通過遼寧省財經類職稱外語考試，xx年9月至今在東北大學工商管理學院攻讀mba。1998年5月調至瀋陽市 x開發中心做財務工作,同年8月成立瀋陽 x公司,擔任...