附：實施指引
人力資源和社會保障部
2023年4月
目錄1. 規範的使用範圍 2
2. 規範的實施原則 2
3. 基本業務流程 2
3.1. 計畫建立 2
3.2. 資訊變更 3
3.3. 繳費處理 4
3.4. 權益分配 5
3.5. 待遇支付處理 5
3.6. 轉移處理 5
3.7. 投資處理 6
3.8. 管理費支付 7
3.9. 報告及資訊披露 7
3.10. 其它處理 7
4. 建議實施步驟 7
4.1. 系統介面實現 8
4.1.1. 差異化分析 8
4.1.2. 建立對應關係 8
4.1.3. 確定實現方案 8
4.2. 資料傳輸實現 8
4.2.1. 確定業務流程 8
4.2.2. 配置介面內容 9
4.2.3. 確定資料形式 12
4.2.4. 確定加密機制 12
4.2.5. 確定傳輸渠道 12
4.2.6. 介面聯合測試 12
4.2.7. 介面正式實施 12
5. 小結 13
本標準適用於企業年金、職業年金等計畫和**的受託人、賬戶管理人、託管人、投資管理人之間資料交換，監管機構、委託人和其他相關機構可參考使用。
此處所指「受託人」包括法人受託機構，也包括承擔受託管理職責的企業年金理事會。
《企業年金**資料交換規範》的實施遵循如下三點原則：
一是從業務需要出發的原則。《企業年金**資料交換規範》規定的資料交換內容涵蓋了企業年金**執行的絕大部分環節，但具體到實施層面則需要介面雙方根據業務需要選擇使用。選擇過程中需要考慮業務量、對人工操作的可替代性和系統開發成本等因素，進而確定交換涉及的資料內容，並在使用過程中根據業務發展的情況逐步調整。
二是對業務執行的輔助性原則。通過資料介面實現的資訊交換只是企業年金**管理機構之間資訊交換的一部分，有些資訊無法完全通過資料介面方式實現傳遞。因此即使各機構按照規範要求建立了資料介面，雙方的業務執行也不能完全依賴資料介面，而是應將資料介面視為業務執行的輔助性手段。
三是逐步適應的原則。《企業年金**資料交換規範》是根據我國企業年金業務發展初期業務探索積累的經驗制定的。隨著企業年金業務的發展、相關法律法規的不斷完善和企業年金行業各機構業務經驗的積累，業務運作模式也會隨之不斷完善，規範的內容也會相應調整。
一方面，建立介面的雙方機構需要在業務執行過程中逐步適應規範化、自動化的資訊傳遞；另一方面，資料交換規範也會隨著業務發展的需要而不斷完善。
規範定義的4類、62個資料集基本涵蓋了企業年金計畫從建立到執行各個環節相關的業務內容。資料集設定對應的基本業務流程分述如下。
計畫建立是指新的企業年金計畫初始建立的過程。在計畫建立環節，受託人和賬戶管理人需要完成計畫、企業、個人等各類資訊的記錄和相關賬戶的開立。計畫建立環節涉及的資料集如下表：
以上資料集中，「投資組合資訊」、「服務機構資訊」兩類資訊從屬於「計畫基本資訊」，這三類資訊共同構成完整的年金計畫資訊；「受益人資訊」從屬於「個人基本資訊」，這兩類資訊共同構成完整的個人資訊。
以上資料集中，通過資料項「交易類別」體現業務型別，「交易類別」為「新增」時表示資訊建立。
計畫建立環節的基本流程為：
按照企業年金管理機構相關流程約定，受託人或者賬戶管理人進行計畫建立的業務受理。例如：受託人將計畫相關的各類資訊傳送至賬戶管理人，賬戶管理人進行資訊記錄並向受託人返回記錄結果，受託人進行確認和審核。
計畫在日常執行過程中發生的投資組合、服務機構、企業、企業投資規則、個人及受益人資訊的新增處理同樣適用此流程。
《企業年金**資料交換規範》中規定，計畫建立環節，受託人與託管人和投資管理人是否傳遞相關資訊由資料傳輸雙方自行約定。
資訊變更是指在企業年金計畫的日常執行過程中，對計畫、企業、個人相關的各類資訊進行變更的處理。資訊變更環節涉及的資料集如下表：
以上資料集中，通過資料項「交易類別」體現業務型別，「交易類別」為「修改」時表示資訊變更。
資訊變更環節的基本流程為：
按照企業年金管理機構相關流程約定，受託人或者賬戶管理人進行計畫相關資訊變更的業務受理。例如：受託人將變更後的各類資訊傳送至賬戶管理人，賬戶管理人進行資訊記錄並向受託人返回記錄結果，受託人進行確認和審核。
資訊變更時，只需要將變更專案的內容填上即可，不變更的專案可為空。
《企業年金**資料交換規範》中規定，資訊變更環節，受託人與託管人和投資管理人是否進行相關資訊變更處理由資料傳輸雙方自行約定。
繳費處理是指企業年金**向委託企業及員工收取年金繳費並記錄賬務資訊的過程。繳費處理環節涉及的資料集如下表：
以上資料集中，「繳費申請明細」從屬於「繳費申請彙總」，「繳費通知明細」從屬於「繳費通知」，「實收繳費明細」從屬於「實收繳費彙總」。
繳費環節的基本流程為：
受託人向賬戶管理人發出委託人提交的「繳費申請彙總」和「繳費申請明細」資訊，賬戶管理人在完成應繳處理後，向受託人發出「繳費通知」及相應的「繳費通知明細」；受託人根據繳費通知中的應繳金額向託管人傳送「繳費收賬通知」，託管人在收到繳費款項後向受託人發出「資金到賬資訊」。受託人根據應繳金額和實際到賬金額的匹配關係向賬戶管理人傳送「繳費確認資訊」和「資金到賬資訊」。賬戶管理人完成應繳與實繳的匹配處理，向受託人返回「實收繳費彙總」和相應的「實收繳費明細」。
該期新增繳費進行首次投資組合**處理後，賬戶管理人向受託人發出「繳費投資分配」資訊。實際資料交換流程須按照企業年金管理機構相關流程約定進行。
資料集「資金到賬資訊」也可由託管人直接傳送到賬戶管理人，賬戶管理人依據「資金到賬資訊」和受託人提供的「繳費確認資訊」進行到賬資金記錄和到賬匹配。
權益分配主要指企業公共賬戶的權益分配處理，涉及的資料集如下表：
權益分配的基本流程為：
根據委託企業的意願，受託人向賬戶管理人傳送「權益分配通知」和相應的「權益分配明細」，或賬戶管理人直接生成權益分配明細，由賬戶管理人進行分配處理。
待遇支付處理是指根據委託企業和個人的支付申請對個人的年金資金進行的待遇核算和資金支付處理。支付處理環節涉及的資料集如下表：
以上資料集中，「支付指令及反饋」通過資料項「交易類別」體現是指令傳送還是指令反饋。
待遇支付處理的基本流程為：
受託人向賬戶管理人發出委託人提交的「支付申請」資訊，賬戶管理人完成支付處理後，向受託人發出「支付明細資訊」，受託人根據支付明細資訊生成「支付指令」，傳送至託管人，託管人完成支付劃款處理後，向受託人傳送「支付指令反饋」。實際資料交換流程須按照企業年金管理機構相關流程約定進行。
待遇支付處理中，不同的受託和賬戶管理機構根據其管理制度要求可能規定比較繁雜的審批流程。《企業年金**資料交換規範》暫未包括這些中間審批過程中的資訊傳遞。
轉移處理是指年金計畫在日常執行過程中發生的企業職工在賬戶管理人之間、企業之間轉移或離職轉保留的處理。轉移環節涉及的資料集如下表：
對於職工在兩個企業之間調動工作的情況，「轉移申請」資料集中同時體現轉出和轉入企業資訊。轉入處理不使用單獨的資訊傳遞。
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