流動資金估算有兩種方法：
1. 擴大指標（粗估）估算法
2. 分項詳細估算法
具體介紹如下：
一. 。
本方法適用範圍是專案初選階段
方法是經營成本的25%（礦山、採掘專案）
或固定資產投資的15%~20%（化工專案、電力行業專案）
或年銷售收入的15%~25%(一般加工工業)
理論上講，用經營成本（即付現成本）20%~25%估算比較合理。
國外在我國投資專案是用這個數字評估的
二本方法是國際上通行的方法，也是我國可研報告的通用方法。
本方法採用以下公式：
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最低周轉天數推薦見下表:
流動資產各項計算公式如下：
應收賬款=年經營成本/周轉次數
存貨=(外購原材料+外購能源燃料費用+在產品+產成品)/周轉次數
外購原材料能源燃料=年外購原料費用+年外購動力費用+年外購燃料費用
外購備品備件和其它材料費用外購半成品費用
在產品=在產品生產成本=年外購原材料+年外購燃料+年外購動力 +年工資及福利費
+年修理費+年其它製造費用
產成品=年經營成本-年其它銷售｛經營｝費用
上述各項分別除以各自的周轉次數後加在一起為存貨
現金=（年工資及福利+其它用現金支出的費用）/周轉次數
其它用現金支出的費用=製造費用+管理費用+銷售費用--（以上三項費用中所含的工資及福利費、折舊費、礦山維簡費、攤銷費、修理費）製造費用=工資及福利費+折舊費
+礦山維簡費+修理費+攤銷費+其它日常雜費
其它日常雜費包括生產中的濾布、潤滑油等消耗品、勞保品、辦公用品等費用。
經合併減化後
現金=（管理費用+銷售費用+其它日常雜費）/現金周轉次數
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應負賬款=（年外購原料燃料及動力費用-）/ 周轉次數
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5 企業流動資金管理
流動資產的概念 營運資金有兩個概念 淨營運資金，總營運資金。淨營運資金是指 流動資產與流動負債的金額之差。它是可以衡量企業資產流動性的。總營運資金是指 乙個企業流動資產的總額，對於財務管理人員來說，總營運資金即是指流動資產。流動資產的特點 流動資產周轉速度快，變現能力強。流動資產占用的形態具有變動性...
流動資金借款合同書
3.借款方應按合同規定的時間還款。如借款方需要將借款展期，應在借款到期前5日內向銀行提出申請，方的，還應由保證方簽署同意延長擔保期限，經貸款方審查同意後辦理展期手續。如借款方不按期償還借款，貸款方有權限期追回貸款，並按銀行規定加收逾期利息和罰息。如企業經營不善發生虧損或虛盈實虧，危及貸款安全時，貸款...
流動資金借款合同中小2019
文字編碼 cmbc ht 363 公司2011 中小企業金融服務合同 編號 公借貸字第號 中國民生銀行股份 合同各方當事人 甲方住所地 郵政編碼 法定代表人 負責人 傳真 乙方 中國民生銀行股份 行 住所地 郵政編碼 法定代表人 負責人 傳真 各方依照國家有關法律 法規之規定，訂立本合同。文字編碼 ...