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業務申請書模版、資料清單
業務申請書、基本資料
業務受理函、調查問卷
調查問卷、相應資料溝通
反饋再議需再調
查問題再議通過
通過圖—1盡職調查流程圖
初步判斷的主要依據如下：
（一）客戶作為借款主體是否具備完備的主體資格，或存在明顯的法律障礙。
（二）該客戶從事的行業是否是國家支援的、或明令禁止、限制的行業，或者是否符合我司業務操作的相關行業指引。
（三）客戶能否能按規定提供必要的擔保措施。
（四）客戶提出業務要求和條件是否與我司的規定差距較大。
（五）客戶的資信情況是否存在明顯的不足與缺陷。
專案盡職調查方法：
一、 企業基本情況調查
1、 企業的歷史沿革
2、 企業的設立及股本演變情況
3、 企業的組織結構
4、 企業人事、勞資、福利及社會保障等情況二、 企業規範運**況調查
1、 企業的法人治理結構
2、 企業內部控制制度
3、 企業的獨立性
三、 同業競爭和關聯關係調查
1、 關聯方基本情況及關聯關係調查
2、 同業競爭情況
3、 關聯交易情況
四、 其他重要事項調查
1、 企業訴訟、仲裁及行政處罰
2、 企業重大合同情況
3、 企業資產抵押、質押和擔保
4、 企業保險情況
5、 企業股利分配情況
五、 企業所處行業情況及產品市場情況調查
1、 行業概況
2、 產品市場及競爭
六、 企業業務及生產經營情況調查
1、 企業業務的基本情況
2、 企業的產品的生產和銷售
3、 企業產品的技術和研發
4、 企業的稅務和環保
5、 企業業務發展目標調查
七、 企業資金需求情況調查
1、 籌集資金的使用計畫
2、 投資專案基本情況
八、 企業財務狀況調查及分析
1、 企業的財務狀況的核實
1） 資產狀況的調查
2） 負債狀況的調查
3） 所有者權益狀況的調查
2、 企業生產經營各環節的調查
1） 購銷活動的調查與分析
2） 生產環節的調查與分析
3） 現金迴圈的調查與分析
九、 企業主要風險因素調查及彙總
反恐培訓講義1
為了規範員工的反恐教育，加強員工的反恐意識，認識恐怖主義對社會及企業的危害，從而能更行之有效地反恐，消減恐怖活動的危害，特編寫了本講義。本講義簡述了恐怖主義的現狀，重點對如何反恐進行了介紹。自911恐怖事件發生以來，恐怖活動已對整個世界的安全構成了重大威協，各國的 和有計畫的恐怖活動更是層出不窮，在...
中小學教師資訊科技培訓講義1校本培訓
第2課時 一 windows的啟動與關閉 1 啟動 開機順序 先開外設，後開主機 外設主要包括 顯示器 印表機 掃瞄器等 注 開機就可直接啟動windows系統。2 關閉 關機順序 先關主機，在關外設，和開機的順序相反。操作步驟 單擊 開始 關閉系統 在訊息框中按需要選擇 單擊 是 二 滑鼠器 1 ...
小屯小學二級學習培訓方案 1
2015年畢節市農村中小學班主任素質提公升工程培訓 二級培訓方案 為了使我校老師能夠學習更多的知識，我把外出學習的一些經驗同學校老師們來共同分享，根據我校培訓要求和我校實際情況，制定培訓方案如下 一 指導思想 班主任是班級的組織者 領導者和教育者 是學校教育決策 計畫的執行者 是班級各科教育 教學的...