尊敬的領導：
我是2023年9月1日來到公司的，轉眼已經三個多月了。到公司後，我首先了解了公司的各種管理制度和財務資金的情況，學習保理業務的基本知識和熟悉了資金管理崗位的相關工作和理解了這份工作對於公司及我個人的重要性。
從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業及管理水平，通過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的可以逐步實施的資金管理方法：
1.資金管理的目標
主要目標是防範財務風險，避免因資金鏈斷裂而產生問題，國家貨幣政策由「適度寬鬆」轉向「穩健」，這點我覺得在2023年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我**在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。
其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉澱，優先使用成本低的資金，要站在企業的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉澱方面：已下發分銷集團應收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務測算方法有牴觸，但之後實際情況是收款的計畫數和實際完成情況都好於任務下發前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的佔壓。之後要做的工作是控制採購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售採購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種採購的**和付款節奏。
節約成本方面現已做到的：現在通過近兩個月的融資申請工作已經做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以替換深髮的一半貸款，一年大概可節約的財務費用為50萬元，在明年申請增額到8000萬。深髮剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。
如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩餘的額度給工行，深髮的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深髮續簽授信合同了。
2.資金管理的方法
集團資金整體規劃與使用：
每月做分銷集團整體月度的資金計畫做到資金表內，具體有集團本月資金資金情況表，未來3個月集團資金**表，集團貸款監控表，可以清晰的了解到整體資金運營情況。
現在集團資金已經實現了每日收款全額上劃及付款下撥，形成了收支兩條線的管理模式。
能夠有效使用好集團資金體現出集團資金管理的優勢，需要有相應的機制及很高的理財技巧。（已經做過的有節假日的7天通知存款，海外付匯的代付業務等）
在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：
1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所了解，並對未來發展前景要充滿自信；
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反覆溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那麼簡單，但通過努力是會有回報的。
3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環境所帶來的風險。
4、下一步我想做的幾件事情是：
增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業務，卓嶽說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有具體了解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深髮的情況。
與現有銀行談一下**向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度相對較小。
將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支援民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以後能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款諮詢費。
深髮保理池的徹底轉出。
我很高興能為京衛服務，因為它給了我事業的嶄新平台，讓我看到了自己的未來也看到了京衛的未來，我將於京衛共同發展、共同成就未來。
轉正工作總結
當了快一年的教師了,雖然教學方法還不是很成熟,但我已在教學中學到了很多.在這一年裡,我擔任小學英語四年級和五年級的教學工作,同時擔任學校九年級的體育課任務,工作充實而不乏挑戰.儘管九年級的體育中考任務非常沉重,但小學英語的教學工作仍然是我的工作中心.我經常思考小學英語的教學方法,學習教學設計,以及組...
轉正工作總結
我於2011年4月12日來本公司工作，轉眼3個月試用期已接近尾聲，在這三個月的時間裡我的感悟很多。現將這段時間的工作情況匯報如下 作為一名從事30多年銀行工作的我來說，初來公司有很多的不適應。以前所處環境是國企的工作氛圍，掌握的是比較單一的銀行業務。來公司做審計工作雖有財會知識做基礎，但畢竟銀行與生...
轉正工作總結
轉正申請書 尊敬的領導 我於2012年5月進入公司，目前從事如意樓弱電工程施工。本人工作認真 有較強的責任心和進取心，能切實完成領導交付的工作和任務，和公司同事之間能夠通力合作，關係相處融洽而和睦，順利地完成各項工作。從進入工程部工作開始至今，我在這期間熟悉了如意樓工程施工的基本情況，很快的融入工程...