銅山支行2023年度案件專項治理整改報告
一、財務會計部分
1、表內應收息1321科目餘額11340.44元，其中有三戶核算不規範，具體表現為張鈞（本系統員工）、聯合採石礦和軍民砂礦，張鈞貸款我們將通過總行審貸會研究批准具報告利息收入轉表外科目核算。其它兩個企業目前已關停，已無還本付息的能力，我們將通過打包處理或訴訟的渠道解決此問題，由崗位清收人**負責。
2 、吳昇翠貸款 2.85 萬元己還清 , 利息未收 , 此筆貸款實際本金還未收回 , 當時只是上報審批轉據。利息無法收回 , 用途是落實唐國代貸款 , 這是歷史遺留問題 , 此貸款到期若再不歸還利息 , 我支行將一併進行起訴訟 , 該問題由清收責任人**負責。
3、1391 其應收款科目 , 訴訟費及執行費用墊支 , 共 32608 元 , 計 14 戶 , 訴訟費及執行費 27196 元現已終止執行 , 另外 5 戶 , 訴訟費及執行費金額為 5412元 , 目前仍在執行 , 王成權執行費 1260 元 , 王兆月執行費 1030 元無票據 , 這些貸款都是崗位清收貸款 , 該問題是歷史遺留問題 , 我支行今年己打了三次報告到總行相關部門 , 要求總行給予解決 , 此問題只有等總行處理的批覆。
4 、重要空白憑證 , 核對借款借據 , 發現帳實不符 , 經檢查組同志檢查 , 主要原因是 , 系統出現差錯 , 次日又未及時核對 ,通過資訊部門調整並核對 , 達到總分相符。
5 、存在貸款發現後部分以貸運貨 , 轉移用途等現象 , 對貸款的資金流向及用途未進行有效管理 , 主要反映在馬邦兵貸 13 萬元 , 其中 3 萬元用於歸還其合夥人馬久桂妻子沈從華的貸款 ,經檢查，主要是兩合夥人之間進行債務清理 ,今後不會再發生此類事情。
6 、內部人員個人結算帳戶有極少部分運作不規範用自己個人結算帳戶上的資金幫助客戶歸還貸款本息 , 此類事情主要集中在張遠洲和端加忠兩個信貸員身上 , 張遠洲共有三筆 , 端加忠一筆 , 而且端加忠歸還的貸款本息的客戶目前沒有貸款 , 我們已按總行的相關規定給二人相應的處理。
二、信貸部分
1 、通過排查部分借據有跨區域放款現象 , 共有 7 筆 , 金額 19.19 萬元 , 經我支行檢查 , 此 7 筆貸款中 , 有外地人員到本地投資經營 l 筆 , 金額為10萬元 , 有 2 筆是貸款人居住本地而身份證是外地 , 共計 5.6 萬元 , 有 1 筆是外地女嫁到本地 , 身份證是外地 1.
5 萬元 , 目前 , 已有 2 筆共計 3.2 萬元已歸還 , 其中 1 筆共計 3 萬元是跨區域 , 目前已歸還 , 1 筆 2.6 萬元落實唐國代貸款。
2、銅山建築公司以及徐健個人承貸，以專案經理承貸，以後的發放過程中，會同相關部門以實際調查為本，對符合條件的再進行發放。
3 、借據無審批人 , 我支行共有 2 筆 , 計 7.8 萬元 , 目前已補批到位。
4 、馬邦金貸款借據證件號有塗改 , 目前此筆貸款己收回。
5 、 2005 年 10 月 27 日 , 發放的彭志強貸款 3 萬元借據借款人簽字有塗改 ,目前此筆貸款己歸還。
6 、證件過期及修改有效期 , 王成興 , 王久兵 , 周育玉三筆貸款擔保人身份證過期， 此三筆貸款全部收回。翁立勤、 王志平身份證己更換 , 張萬軍貸款已按規定重新辦理。
7 、有 32 人身份證是由駕駛證代替的 , 目前有的貸款被收回 , 只有顧庭海的身份證未更換。
8 、申請表無二崗 , 王明玉 0.3 萬元貸款 , 二崗己補簽 ,且貸款已被收回
9 、信貸管理系統輸入有錯誤 , 共有三戶 , 主要體現在客戶的貸款與管戶人有差異， 此狀況只有等貸款歸還後才能更正。
10 、自查報告中反映出的貸款整改情況 :
(1) 冒名貸款
張遠洲發放鐵其兵 3 萬元己收回
端加忠發放王招林 2.9 萬元己收回
**發放的王明昌 2.3 萬元 , 韓乃橋 2.5 萬元 , 已收回
(2) 化整為零貸款
張遠洲發放金春才 3 萬元 , 王永高用己收回
端加忠發放王必榮 3 萬元 , 劉學軍用
陳啟明 3 萬元， 劉學軍用
周國正 3 萬元 , 劉學軍用
張慶春 3 萬元 , 錢榮強用 , 已全部收回
三、科技資訊部分
1 、大額支付系統在辦理時 , 審批人未註明準確審批時間, 在以後的操作過程中加以改善 , 並且誰審批誰負責。
2 、櫃員臨時調動時 ,未將櫃員卡入庫保管 , 在以後的操作過程中 , 將嚴格按櫃員卡管理辦法的要求進行 , 將櫃員卡入庫保管 , 此項工作由主辦會計負責。
銅山支行
2023年4月25日
2023年度安全整改報告
關於2014駕校年安全檢查整改報告 我校在2014年淄博市駕校安全檢查過程中表現出很多問題，公司領導高度重視這次檢查結果，迅速召開校領導會議，認真分析查詢原因，研究整改措施。根據上級領導年檢過程中我校出現的問題，給予以下整改 一 安全生產責任制度需要進一步完善 經安全生產領導小組研究，把安全生產責任...
2023年度個人整改措施
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2023年度民營醫院考評整改報告
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