1、 為資料不全、不實的客戶辦理開戶。我們在受理單位結算賬戶開戶業務時要對開戶資料的完整性、合規性進行審核，對單位結算賬戶的法定代表人或單位負責人及開戶**人身份的真實性進行核查，對客戶部門開戶資料真實性審核進行確認。其中的風險點是如果我們受理了不實的單位開戶資料，為單位開戶了，會對銀行造成很大的損失。
2、 聯網核查流於形式。我們在為客戶提供各種金融服務時，要真實了解客戶身份，對客戶身份識別並留存客戶資料及交易記錄，除制度允許外，應先辦理聯網核查再處理相關業務。
3、 違規辦理需身份證原件辦理的業務。我們在辦理需客戶出具身份證明的，應按照規定核查或核對客戶身份。核對不一致的，應按照有關規定採取其他手段進一步核實。
4、 無授權委託關係辦理業務。我們在辦理**人接受委託以委託人的名義與銀行發生各種具體業務時，應要求**人提供授權委託書、本人身份證明和委託人身份證明。
5、 受理無效票據。我們在受理業務申請時，應認真審核原始憑證的真實性、合法性，對憑證的基本要素進行審查，並以原始憑證為依據，在許可權範圍內進行業務處理。
6、 不進行電子驗印。營業機構受理客戶大額資金劃轉申請，在嚴格按要求審核支付憑證真偽、要素記載的完整性與合規性的基礎上，重點加強對賬戶支控方式的審核，包括電子支付密碼和預留印鑑。
7、 人離不屏保不上鎖不收妥印證。我們臨時離櫃但不離開營業場所（即不出二道門）各類業務印章必須入指紋箱或抽屜上鎖保管，同時必須啟用終端屏保功能或退出作業系統。
在學習了以上櫃面七大高危環節合規操作提示後，我進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前台櫃員，我深知合規操作是基本原則，要杜絕案件的發生，需要做到以下幾點：
一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防範意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要**以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。我認為作為銀行服務視窗的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在乙個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。
作為前台員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防範風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前台員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與許可權範圍內辦理每一筆業務。
作為服務視窗的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記「客戶至上」、「以客戶為中心」的宗旨，嚴格按照規範化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前台人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說「不」，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防範風險的同時依然提供了優質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防範風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規範管理，優質服務，把我們各項工作做好。
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