＃＃年，我作為mm市分行副行長、黨委成員，主要分管執行管理、事後監督中心、業務處理中心、現金營運中心、資訊科技中心工作，同時協管內控合規工作。一年來，在組織的教育培養和同志們的大力支援幫助下，在分管協管工作中能認真履行崗位職責，認真執行黨和國家的經濟金融方針政策，圍繞全行中心工作，不斷推進內部控制和全面風險管理工作，大膽管理、積極創新、紮實工作，取得了一定的成績。現將＃＃年的主要工作情況述職報告如下：
一、我行主要任務完成情況
1、經營效益大幅提公升。＃＃年末（下同），全行實現撥備前利潤11528萬元，完成省分行年度計畫（下同）的94.01%，同比增長71.
47%；賬面利潤12207萬元，完成年度計畫的103.56%，同比增長130.06%；人均淨利潤11.
39萬元，高於全省工行平均水平28.22個百分點。
2、各項存款快速增長。全行人民幣各項存款餘額791177萬元（不含同業存放568萬元），比年初增加137067萬元，增長20.95%，完成年計畫195.
81%。其中：對公存款餘額為252980萬元，比年初淨增33559萬元，完成省行下達我行全年計畫61.
02%；儲蓄存款比年初增加103257萬元，完成年計畫的258.14%。全行網均增存達到2950萬元，人均增存101萬元，創歷史最好水平。
3、資產業務同業摘冠。全行人民幣各項貸款餘額首次突破40億元，實現了三年三大步，淨增翻一番，達到409265萬元，比年初增加88981萬元，增長27.78%，在全省工行淨增排名第五，比同期又前進2位；個人貸款餘額為4151.
08萬元，比年初增加1576.88萬元，增幅72.64%；新增同業排名第二；累放24211.
85萬元，累收 5618.66萬元；在黃岡市銀行同業中我行各項貸款餘額和淨增佔比均排名第一。
4、中間業務穩步推進。全年實現中間業務收入3407.8萬元，完成省分行年計畫的49.
39%。累計****貼現31768萬元，完成年計畫的158.85%，比上年增長67.
6%。銀行卡累計發卡量390730張，其中信用卡34643張，新增12460張,完成年計畫的69.2%；靈通卡356087張，新增41833張，完成年計畫的41.
8%;發展公務用卡單位3個，發展銀行卡特約單位 329個；實現國際結算量3394萬美元，完成省行計畫的28%，結售匯2581萬美元，代客外匯買賣31萬美元。實現電子銀行交易額80.45億元,電子銀行業務量佔比達到25.
43%。
5、客戶結構不斷優化。我行100萬元以上的公司無貸客戶233戶，比年初增加54戶。其中，1000-5000萬客戶29戶；5000萬以上客戶3戶。
累計發展現金管理客戶422戶，完成計畫的844%；新增結算賬戶1407 戶，完成全年計畫的86.2%。擁有資產5萬元以上的中高階客戶29258戶，淨增5253戶，完成省行全年計畫150％，比上年增長21.
9％，約佔客戶總量的4.56％。
二、分管協管部門主要任務完成情況
一是實現全年全行安全無案件、無重大事故、低差錯的目標。在各項業務量較過去激增的情況下，全行實現了全年安全無案件、無重大差錯事故、低差錯率的目標，會計核算質量取得了巨大的改觀。全行36個對外營業網點共計完成各類業務量1741萬筆，發現各類差錯55筆，比同期減少209筆，減幅達79%，其中，重大差錯40筆，比同期減少144筆，減幅達78%；全年平均綜合差錯率為0.
003‰, 比同期下降了0.001‰，降幅達77%；反交易量由上年的0.40‰下降到0.
37‰，同比下降了7.5%,低於全省平均水平77.02%；錯賬沖正率由上年的0.
09‰下降到0.06‰，同比下降了33.33％，低於全省平均水平87.
76%。核算質量在全省二級分行中處於領先水平。
二是全行內控評價等級得到整體提公升。＃＃年內部控制綜合評價結果，13個基層行處，評價等級為一級的有4個，佔比30.77%，分別是牡丹、黃州、蘄春、麻城，比上年增加2個（黃州和麻城）；二級8個，佔比61.
54%，分別是羅分、長江、浠水、黃梅、赤壁、武穴、英山、紅安支行；**1個（團風），佔比7.69%，比上年減少1個。內控效果評價得滿分的有7個，比上年增加3個。
三是現金備付率明顯下降，資金營運效率明顯提高。＃＃年全行各項存款79.4億元，新增13.
5億萬元，增長17%；而全行全年日均現金總庫存6094萬元，比去年下降445萬元，全區日均現金各付率0.82%，比上年下降0.19個百分點，資金運用率達到 53.
69 %，有效地提高了資金運用效益。
四是內部控制環境得到較大改善。市縣兩級行都建立了比較完善的內控組織體系，進一步健全了內控工作機制，建立和修訂了一系列的管理制度和操作規定，形成了有效防範經營風險的內控管理工作機制。嚴重違規事件和屢查屢犯問題得到有效控制，員工遵章守紀提示明顯增強，業務素質大為提公升，全行制度執行力明顯提高，內部控制管理能力不斷加強，合規檢查與常規審計的質量與效率進一步提高，操作風險管理水平持續提公升，反洗錢工作機制逐趨完善，內控合規基礎管理更加規範，風險控制和案件防範目標在全行得到落實。
三、上級行對分管協管部門年度績效考評和評價情況
1、執行管理部（含事後監督中心）：因執行質量上公升（反交易量和錯賬衝正率下降並低於全省平均水平、對賬率達標居全省第二位等）、業務竟技名列前茅（10月在全省營業經理技能比賽中我行獲得了團體第五名「三等獎」的好成績）、低差錯零案件等因素，深受省行好評（目前省行沒有排名）。
2、風險內控部：因檢查審計工作完成出色、「精細化管理年」活動開展成效顯著（省行驗收時大加讚揚，總結了不少經驗）、全行內控管理質量和風險防範水平明顯提公升、在省行組織的知識競賽中獲得三等獎等原因，深受省行好評（目前省行沒有排名）。
3、現金營運中心：因及時上繳下介滿足網點要求、強化現金管理壓縮庫存現金備付率等，受到上級行和基層處所好評。
4、會計處理中心：在工作質量方面，每次接受各級檢查時未發現一筆違規業務，實現了真正意義的安全生產「零」差錯，且得到有關部門的充分肯定和讚揚；基層網點對該中心服務態度無不拍手稱好。
四、主要工作及做法
(一)圍繞「安全和發展」這個中心，保障全行經營執行安全。
1、加強科技系統管理，保障全行業務執行安全。
一是完成了省行統一推廣的科技專案。投產了全功能系統的10個公升級版本，優化和完善了前台應用系統；全面展開了新終端平台系統的普及，完成了全市35個網點新終端系統的公升級，極大地提高了我行網點服務功能和整體形象；對全市所有網點的網路系統裝置進行了全面的更新公升級,更新路由交換機35臺,全面優化了網路功能；起用了安全效能更好的新版的代發工資系統，保證了代發工資業務的安全性。二是解決了前台營業網點臨櫃裝置落後的問題。
全年共計更換pc液晶終端235臺，印表機50臺，使我行網點已全部使用上了新的pc終端裝置，徹底改變了前台裝置陳舊的落後面貌,改善了我行的對外形象，增強了服務功能。三是積極作好自助裝置的安裝和維護工作。全年新安裝自動櫃員機5臺，使我行atm總數達到46臺；更新自助終端26臺,使我行自助終端總數達到40臺；更新網銀自助服務機13臺，極大地提高了我行自助服務功能。
四是積極保障硬體裝置正常執行。為了使我行1000多台套裝置的正常執行，全年共計維修前台存摺印表機135臺，pc機35臺，排除硬體故障100餘次。
2、加強現金及調拔管理，提高現金營運安全與效率。現金執行最終目標是要實現安全、合理、高效流動，既要規避現金營運風險，又要保證支付，科學合理排程現金，實現資金運用效率的最大化。一是建立健全考核管理辦法。
確定現金備付率和庫存限額目標，強化管理措施，要求各支行必須做到分管行長負責制，明確責任人，現金營運中心對各支行每日監測庫存現金和備付率，定期通報現金備付率指標完成情況，並按100分制考核現金執行指標。二是加強網點庫存現金的監督管理。根據各網點實際情況，將庫存現額分解下達，建立相關資料，以黃州城內各網點庫存限額管理為突破口，對中心庫直接入庫的城區網點庫存情況實施每日監控，要求網點庫存必須保持在限額範圍內，發現有突破限額的情況，及時採取措施，**督促責任人，要求及時上介。
三是及時上繳殘破幣。為了減少金庫殘破幣積壓，今年分兩次對全區不流通的零輔幣集中，組織金庫全體人員突擊清點上介人行有效地減少了無效庫存占用。四是實行大額現金預約制。
為了有效控制庫存限額，同時又要保證櫃面支付，更好的服務客戶，採取大額現金支取提前預約制度，並建立預約台賬，保證合理的現金庫存和現金**不脫節。
3、加強業務執行管理，保障全行業務執行安全。確保執行安全，是我分管工作的核心環節。一是不斷完善規章制度，規範操作程式。
根據規範化管理的需要，我們對現金營運中心、業務處理中心、事後監督中心、資訊科技中心及執行管理部、風險內控部各崗位職責按最新檔案精神整理成冊（有的上牆），使各崗位員工做到有章可循。二是加強金庫安全管理、嚴格執行崗位分離制度。加強金庫硬體設施建設，中心庫和支行庫均安裝了備用金庫門，中心庫安裝了指紋門禁系統，對金庫的工作環境實施了改造，按金庫建設標準更換了電線和防暴燈設施。
嚴格執行管庫崗和調撥崗分離制度，取消了管庫員持卡，做到了管實物和管賬分離，緊持鑰匙及密碼三分管不放鬆，自開、自關、自鎖，嚴禁代開代關，做到金庫鑰匙「上班不離身，下班不離行」。三是強化接送款箱制度。調款員嚴格執行款箱交接制度，明確款箱出庫和入庫交接手續，網點99999錢箱管理員要在室內電視監控下進行交接，款箱數與機打憑條核對無誤。
調款員和管庫員款箱交接要在監控下清點款箱數，做到實物、機打憑條、款箱交接記錄三核對。嚴格現金調拔的申請與審批程式，監控各網點入賬時間，及時發現押運路途風險，確保款項安全。四是加強上門收款制度化管理。
從現金的清點、交接、入賬、憑證處理、彙總核對、單位對賬等每乙個環節都作了嚴格的規定，要求上門收款人員嚴格遵守。加強對操作人員的監督，對安全著裝、交接手續、賬務處理定時進行檢查，避免差錯事故發生。
(二)突出五個「狠抓」，多管齊下抓好協管分管工作。
1、抓制度職責到位。根據金融機構改革和內控管理要求,及時修訂了《中國zz銀行jj省分行內部控制委員會工作規則》，進一步健全和規範了內部控制領導小組的議事規則和辦事程式；並根據內控管理狀況組織領導內控管理工作，確定內控管理目標，定期召開內控管理委員會，研究內控管理措施，執行內控管理制度，檢查內控管理效果；督促分管協管部門進一步理順各級檢查制度和各種崗位職責的制定與完善，確保分工明確、職責到人、責任落實。
2、抓檢查監督落實。對內控管理工作做到常抓不懈，堅持專項檢查（審計）與常規檢查相結合，定期檢查與突擊檢查相結合，現場檢查與事後監督相結合，檢查與整改相結合，以檢查促整改，以整改促規範，以規範促發展。一是狠抓執行管理部檢查制度的落實。
二是狠抓風險內控部的專項審計和常規審計。三是狠抓四大中心的內部檢查監督制度的落實。
3、抓服務質量提公升。按照市分行黨委提出的「機關服務基層，二線服務一線」要求，我督促協管分管的各部門（中心）制定了《服務基層承諾書》，並以身作則，帶領下屬幹部在具體工作不斷提高服務質量，深入基層行處指導工作，了解基層行處內控管理情況，剖析存在的問題，提出合理化的管理建議；加強溝通，周到服務，即使為基層解決實際問題。
4、抓內部控制規範。一是抓《業務操作指南》的學習、應用和推廣，全面提高員工業務素質。二是加強對重要風險點的排查整治，強化規章制度對業務流程、操作行為的嚴格約束，進一步提高了全員對規章制度的執行力。
三是抓操作風險監測和執行風險系統監測，及時提出風險預警，研究操作風險防控和緩釋措施，最大限度的減少風險損失；規範業務操作，防範風險。
5、抓內控文化建設。為提高員工業務素質、風險防範意識和主人翁意識，組織開展了以「優化經營環境、明晰崗位職責、加強風險防控、提公升競爭能力」為主題的「精細化管理年」活動，活動分宣傳發動、學習培訓、檢查提高、總結驗收4個階段進行。在活動過程中，全行注重在「精」字上做文章，在「細」字上下功夫，在「實」字上見成效，進一步加強各項規章制度和業務操作知識的學習，對全行的各項工作進行了全面檢查，對檢查發現的問題進行督促整改。
5月份，我們精心組織了在全行範圍內以規章制度、操作流程、產品營銷和服務為主要內容獻計獻策暨知識競賽活動。通過精細化管理年活動，全行員工的經營管理發生了較大的變化，業務操作更加規範，主人翁意識明顯增強，工作業績明顯提公升。
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