會計財務部2023年工作計畫

農商銀行二0一二年

會計財務及科技工作計畫

為認真貫徹切實做好農商銀行2023年度會計財務及科技工作，制定本計畫。

一、指導思想

緊緊圍繞2023年農商銀行的整體工作思路和計畫目標，結合農商銀行實際情況，貫徹新會計準則，加強制度體系建設；制定完善財務費用管理辦法，加強財務核算管理，提高結算服務水平；加強會計輔導，規範業務操作流程；加強電子化建設，提高計算機應用水平，保障各類系統安全執行。

二、工作目標：

㈠主要財務目標：

全年實現總收入50億元以上，實現經營利潤1億元以上。

資產減值準備充足率達到300% 以上。撥備覆蓋率達到160%以上。

㈡主要管理目標：

制定、完善各類業務操作規程及有關管理辦法；繼續推進主管會計委派制，提高會計工作水平；加強相關培訓，保證《新會計準則》的順利實施；加強業務輔導，積極開展業務技術比賽，提高職工整體業務技術水平；加強業務指導，認真完成2023年度的決算工作；完善農商銀行網路系統管理體制，為全轄各網點做好科技服務工作。

三、工作內容：

㈠會計財務工作方面

1、制定、完善各支行會計、櫃員操作規程及有關管理辦法。

⑴2023年，會計財務部將按照各支行日常會計、出納工作實際，結合省聯社下發的各項制度檔案，進一步推進標準化工作，要求轄內的會計、櫃員嚴格按日常操作流程進行操作。在財務管理和支付結算上，優化會計、櫃員操作的各個環節，使各項操作統一口徑，統一標準，使各支行會計、櫃員工作步入規範化渠道，切實杜絕操作方式不統一這一現況和違規操作現象，爭取達到省聯社標準化工作的要求，並通過驗收。

⑵積極開展規範操作工作。由會計財務部牽頭，預計在

四、五月份在轄內營業機構現場指導，及時解決各支行在執行過程中的實際問題，規範操作流程，使各支行會計、櫃員工作逐步向高效科學的方向發展。

⑶健全落實制度，抓好會計業務培訓工作。根據業務發展，及時完善修訂相關的財務管理制度、辦法及操作流程，健全制度體系，完善制度控制機制，充分發揮各項制度約束作用和規範作用，進一步提高農商銀行財務管理的制度化和規範化程度。針對農商銀行在財務工作的薄弱環節和突出問題，在深入調查、廣泛徵求各支行意見建議的基礎上，做好相關準備工作，爭取每月至少舉辦一次業務培訓。

2、繼續穩妥地推進主管會計委派制，每月對主管會計進行考核，對不能勝任的，採取末位淘汰制的方式，及時將有用人才放在主管會計崗位上，從而進一步提高西寧農商銀行的會計工作水平。

3、認真落實和開展新會計準則與現行會計核算工作的銜接和轉換工作，做好綜合業務系統與財務管理系統的對接工作，並按照省聯社統一安排，及時制訂相關的工作計畫的培訓工作，使農商銀行會計財務工作走向新管理體制。

4、認真做好2023年度會計決算工作。

5、預計在第三季度舉辦業務技術比賽，在全體員工中掀起「學業務、創新風」的工作熱潮，從而能更好地為廣大客戶服務。

6、每月至少對委派主管會計進行現場輔導一次，從而進一步提高主管會計的業務技術水平。

7、強化賬戶管理和反洗錢工作。

⑴賬戶管理方面

①進一步加強對賬戶管理知識的學習與宣傳；

②加強全員培訓，提高賬戶管理水平；③嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中對久懸銀行賬戶相關流程管理；

④充分利用人行賬戶管理系統，加大清理無效賬戶和低效賬戶力度，降低賬戶管理成本以及賬戶管理難度，切實提高賬戶管理水平。

⑵反洗錢工作方面

①建立完善內部反洗錢工作資訊交流機制，切實履行反洗錢義務，避免出現違紀違規行為；

②做好大額和可疑支付交易監測報告工作，提高反洗錢系統資料補錄的準確性、及時性、有效性；

③加強客戶身份資料資訊的維護管理，認真開展持續的客戶盡職調查，確保反洗錢工作有效開展。

8、做好同拆借市場業務和開辦債券市場業務。

9、完成總行交辦的其它工作。

㈡科技工作方面

1、制定、完善資訊科技操作規程及有關管理辦法。

2、加強資訊科技知識的學習培訓，提高員工的資訊科技水平，不斷強化我行電子化水平向專業行方向發展。

3、繼續做好城居保及新農保業務的工作。

4、申請開通網上銀行、新業務產品、新一代綜合業務系統、各類系統更新換代及自助裝置、特約商戶pos、銀行卡（含貸記卡）的安裝、培訓、上線工作。5、做好總行及各支行綜合網路佈線及網路改造工作。

6、加強資訊科技風險管理，提高操作人員的責任心和案件防範意識。

7、完成總行交辦的其它工作。

農商銀行會計財務部

二o一一年十二月二十八日

會計財務部2023年工作計畫

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