今年，我市合規部在上級聯社的正確領導下，在人民銀行及銀監部的指導和監督下，緊緊圍繞省聯社「抓好立規，強化循規，全面合規」的工作思路，以風險防範為本，建立科學有效的合規管理體系，為我市農信社合規守法經營和穩健可持續發展提供保障，現將今年的工作總結如下：
一、主要工作完成情況
1、做好合規性審查工作。合規部積極參與各項業務合規性的審查工作，如櫃面交易許可權修改、吳川市農村信用合作聯社轉授權的合規合法性審查，抵債資產拍賣現場見證等。
2、加強制度執行力的督察。針對轄內個別員工存在「有章不循，違規操作」的現象，合規部把合規管理定為2023年工作的重點。在監稽、安全保衛等部門的積極協助下，制度執行力督察小組在轄內共進行30多次督察檢查活動，通過現場檢查、翻看監控錄影和談話了解等辦法，及時發現和糾正一些違規操作行為，並對相關責任人進行問責。
今年一共經濟處罰49人次，罰款4650元。通過處罰與教育相結合的方式，使員工明白「違規就要付出代價」的道理，通過制度執行力的督察活動，有力地提高了員工的制度執行力，進一步規範了員工的業務操作行為，在轄內營造出一種濃厚的合規合法經營氛圍。
3、注重合規文化宣傳，提高員工的合規文化意識。今年第一季度，我社在轄內32個營業網點懸掛「主動合規，從我做起」的宣傳橫幅，目的旨在提高員工的主動合規意識，嚴格執行各項業務操作流程，做到規範操作，合規經營。
4、周密部署，切實抓好反洗錢工作。
（1）、規範反洗錢工作，明確責任。為了規範我社反洗錢工作，落實反洗責任，將反洗錢工作納入業務經營考核，做到責任到社到人。今年聯社與各信用社、機關部室簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，做到層層落實責任，使反洗錢工作落到實處。
（2）第二季度起實行反洗錢績效季度考核。在季度考核100分制中實行最高5分的倒扣分制。績效考核的開展，把員工的收入與反洗錢工作業績有機結合起來，大大提高員工反洗錢工作的積極性。
（3）努力提高反洗錢工作水平。隨著資料大集中系統的上線，反洗錢的操作規程也不斷更新。我部反洗錢專員積極協助基層社資訊報告員進行反洗錢大額交易和可疑交易的報告，對基層信用社出現漏報、錯報、遲報的大額和可疑交易報告進行提醒和督促，不斷提高我市農村信用社反洗錢資料報送的質量。
今年6月份我部組織在轄內開展了一次反洗錢工作專項檢查，對在檢查中發現的不盡職調查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報、錯報大額和可疑交易報告等現象進行了督促整改，進一步提高了我市農村信用社反洗錢能力。
（4）、整章建制，搭建反洗錢工作制度，促進反洗錢工作的順利開展。為建立健全我市農村信用社反洗錢工作體系，規範我市農村信用社反洗錢管理工作，切實反洗錢工作職責，維護國家金融安全。我部根據國家法律、法規和上級聯社的有關制度，4月份制定了《吳川市農村信用合作聯社反洗錢工作管理辦法》,後根據《**中國人民銀行辦公廳關於應用機構信用**輔助開展客戶身份識別通知》的要求，6月份對《吳川市農村信用合作聯社反洗錢工作管理辦法》進行了修訂。
重新制訂了《吳川市農村信用合作聯社反洗錢工作管理辦法（修訂版）》，指導轄內各基層社有條不紊地開展反洗錢工作。
（5）、加強反洗錢知識培訓，提高員工的反洗錢工作能力。在今年6月份我部舉辦了一期時間半天的反洗錢知識培訓，培訓物件為轄內信用社的主辦會計、分社負責人、綜合櫃員總共80多人，培訓內容為：客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄儲存、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑及涉嫌恐怖融資交易報告、人民幣大額現金交易監測等內容。
2023年9月5日，我部將人民銀行總行反洗錢局7月27日電視**培訓內容燒錄成光碟分發到轄內10個信用社，按要求組織開展學習。本次參加反洗錢培訓人員278人次，取得積極效果，員工的反洗錢能力得到了進一步的加強，防範洗錢的風險意識得到了進一步的強化。
（6）加強反洗錢宣傳。今年11月是反洗錢宣傳月，我部積極響應人民銀行的號召，在信用社門前掛各種反洗錢宣傳橫幅和在市區信用社電子螢幕上進行滾動式反洗錢宣傳，積極參加了由湛江人行組織的特呈島騎單車環島反洗錢宣傳和由吳川人行組織的黃坡鎮設攤反洗錢宣傳，有效地使反洗錢意識深入人心，有力地促進了反洗錢工作的開展。
5、對存款內控制度進行專項檢查，有效堵塞合規風險。2023年8月24日至8月28日，我部牽頭在轄內開展一期存款業務檢查，檢查範圍覆蓋各項業務、各個崗位和各個環節，對檢查發現風險隱患及時採取化解措施，限期整改，將問題消滅在萌芽狀態，做到防患於未然。
6、開展整治不規範經營專項活動。
為規範我市農村信用社的經營行為，根據銀監會《整治銀行業金融機構不規範經營的通知》的精神，由我部牽頭，組織審核部和基層信用社的業務骨幹在2月份開展對基層社（營業部）進行不規範經營的檢查，對檢查存在的問題進行逐一整改。並在轄內各營業網點統一張貼了我市農村信用社的業務服務收費標準和業務經營「七不准」。通過開展整治活動，進一步規範了我市農村信用社的經營行為，提高了我市農村信用社的服務水平，維護消費者的正當權益，提公升了我市農村信用社的市場聲譽，最終實現我市農村信用社的持續健康發展。
7、創優爭先，開展「雙百競賽」活動。
在6月份，根據上級銀監部門的要求，由我部牽頭在轄內開展「雙百競賽」活動。我部有計畫、有步驟地部署該活動的開展。「雙百競賽」活動目的是為提公升我市農村信用社的農村金融服務水平，促進實體經濟健康發展。
通過創先爭優，有效發揮我市農村信用社對「三農」的支援作用，建立完善的農村金融服務長效機制，促進我市農村經濟快速健康發展。
二、存在問題
（一）全面的合規教育培訓未能系統開展，合規教育未能在各業務條線細化鋪開，有針對性的合規教育開展不夠。
（二）員工的反洗錢知識掌握不夠，還存在不盡職調查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報、錯報大額和可疑交易報告等現象。
（三）合規部崗位配置不合理。由於受到人力資源因素的影響，合規部僅3人，尚未能按照上級聯社的要求配備綜合管理崗、反洗錢崗、法律援助崗、資料管理等崗位，嚴重束縛合規部的工作安排和實施。
三、明年的工作計畫
（一）舉行二期的反洗錢知識培訓，重點培訓反洗錢理論知識、反洗錢法律法規及相關制度、反洗錢業務技能等，努力提高員工的反洗錢能力。
（二）繼續加強員工執行力督察工作。我部繼續聯合審核、保衛部門在轄內進行突擊檢查，對屢查屢犯的違規人員進行嚴厲處罰，使「違規要付出代價，合規創造效益」的理念深入人心，從而提高員工的制度執行力。
（三）加強反洗錢工作績效考核的現場評價。計畫在明年不定期對轄內信社進行反洗錢工作評價，對發現的問題進行及時指正，指導基層社如何有效開展反洗錢工作。
（四）舉辦二期合規管理教育培訓。通過合規教育，增強員工合規意識，樹立全員合規管理的觀念，培養良好合規文化。培訓的內容包括：
合規管理實施背景與基本概念、合規建設的重要性、員工在合規管理中的作用、合規管理對員工的要求、剖析違規案例、違規成本等。
（五）繼續加強各項業務的合規審查，確保各項業務在事前、事中能夠合規操作。
（六）繼續積極推進全面風險管理機制建設。
二0一二年十二月十日
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