××專案
××公司
年月日1摘要
1.1公司簡介
1.2專案概況
1.3公司宗旨
1.4市場定位和營銷策略
1.5技術與管理支援
1.6公司及管理
1.7財務**
1.8融資需求及投資回報
2專案介紹
2.1專案**
2.2專案選址
2.3專案特點
2.4專案技術難點及解決方案
2.5專案目標及進度安排
3市場分析
3.1 市場現狀綜述
3.2市場化分
3.3目標市場選擇
3.4市場定位分析
4營銷計畫
4.1產品組合
4.2計畫與控制
4.3**決策
4.4營銷渠道
4.5溝通與**
4.6廣告宣傳
4.7銷售隊伍與管理
5財務**
5.1專案成本費用分析
5.2銷售收入**
5.3資金運用分析
5.4現金流量分析
5.5損益分析
5.6敏感性分析
5.7建設實施現金流量控制
6融資要求及說明
6.1專案投資需求
6.2投資組合建議
6.3專案融資目標
6.4融資後的相關財務分析
7風險因素
7.1經營歷史的限制
7.2市場競爭風險
7.3住宅消費貸款政策風險
7.4資金計畫的實現風險
7.5市場認知
××專案融資商業計畫書
1摘要1.1公司簡介
? ……
? ……
1.2 專案概況
……1.7財務**
本專案總投資？人民幣，**銷售總收入？人民幣，稅後財務內部收益率達292.
9%，投資**期1.3年，淨現值（ic=15%）為24，450萬元人民幣，累計利潤為36，693萬元，參悟前景非常看好。
圖表：建議經營期的財務**圖（歷年財務狀況示意：銷售收入、總成本費用、稅後利潤）
1.8融資需求及投資回報
專案採用整體規劃，一次性徵用建設用地，分期建設，以銷售收入滾動投入後續建設工程，分期收回利潤的方法實施。
1、 融資需求
計畫融資5850萬元人民幣，採取銀行貸款的方式，年利息為5.31%。
計畫貸款期1年。
其他資金由公司投入，計畫投資3.5年。
2、 全部投資的投資回報
稅後財務內部收益率：292.9%
投資**期：1.3年
全部投資的投資利潤率：313%
3、 融資後股本的投資回報
稅後財務內部收益率：1290.7%
股本投資**期：1.1年
股本的投資利潤率：623%
2專案介紹
2.1專案**
………5財務**
5.1專案成本費用分析
本專案估算總投資91533萬元，如表1和表2所示。
表1 成本費用構成表
表2年度成本費用表
5.2 銷售收入**
總銷售收入154728萬元，收入構成如表3：
5.3 資金運用分析
專案第一年需籌集7284萬元建設資金，銷售平衡點之前共需要建設資金12549萬元，以後各建設期可用銷售收入滾動投入，達到資金平衡，詳見表4
表4 資金**於運用表
5.4 現金流量分析
1、基礎資料
基準收益：ic=15%
營業稅：5%
城市維護建設稅：7%
教育費附加：3%
所得稅按33%（按免徵增值稅計）
2、評價指標及結論：
稅後內部收益率：firr=292.9%
財務淨現值（ic=15%）：24450萬元；
投資**期：1.3年
稅前內部收益率：firr=418.1%
財務淨現值（ic=15%）：36899萬元
投資**期1.2年。
全部投資的投資利潤率=（36638÷11710）*100%=313%。
根據評價指標專案財務上可以接受，詳見表5所示的年度現金流量表。
表5 年度現金流量表
稅前稅後
財務內部收益率 418.1% 292.9%
財務淨現值（ic=15%） 36899萬元 24450萬元
投資**期 1.22年 1.29年
5.5損益分析
本專案累計稅後利潤達36638萬元，損益分析如表6所示
表6損益表（萬元）
建設經營期的財務**如圖：歷年財務狀況示意圖（柱圖）：銷售收入、總成本費用、稅後利潤
5.6敏感性分析
本專案內部收益率對銷售**和單位平方公尺造價很敏感，臨界點為-36.6%和+62.4%，對土地費用相對不敏感，臨界點為+792%，因此專案實施中必須充分掌握市場**，當市場**暴動時採取妥當措施處置，並嚴格控制建築工程投資，使單位平方公尺造價不超過預定界限，詳見表7
表7敏感性分析表
5.7建設實施現金流控制
建設投資進度計畫、銷售進度計畫和建設實施現金流量控制詳見附表1、2、3
6 融資要求及說明
6.1 專案投資需求
1、投資與滾動發展
專案採用整體規劃，一次性徵用建設用地，分期建設，以銷售收入滾動投入後續建設專案，分期收回利潤的方法實施
2、資金平衡
根據專案建設方案和銷售方案，專案於第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4個季度為資本投入期，其後收入逐漸大於支出為資本盈餘期。
3、資本投入期費用（單位：萬元）
? 土地徵用費用5840
? 30%專案前期費832.8
? 開辦費（專案準備金10%） 525
? 20%專案準備金1051.6
? 10%管理費394.4
? 銷售大廳（小區會所建設費60%） 348.0
? 市政工程費（大市政費30%） 461.4
? 預售準備金（銷售費20%） 389.6
? 樣板樓建設費1721.0
合計：11573.8
6.2 投資組合建議
? 土地方（萬元人民幣）： 5850 佔50%
? 建設經營方（萬元人民幣）： 5850 佔50%
? 稅後財務內部收益率： 292.9%
? 投資**期（年1.3
? 全部投資的投資利潤率： 313%
6.3 專案融資目標
計畫融資5850萬元人民幣，佔專案股權50%，計畫投資期1年，融資方式為銀行貸款，貸款年利率為5.31%。即第二年底還清本息共計;6161萬元。
6.4 融資後的相關財務分析
專案第一年需籌資7284萬元建設資金，其中5850萬元為銀行貸款；1434萬元為自籌資金，銷售平衡點之前共需要建設資金12549萬元，以後各建設期可用銷售收入滾動投入，達到資金平衡，詳見表8
表8 資金**與運用表
2現金流量分析
1、 基礎資料
? 基準收益率：ic=15%
? 營業稅：5%
? 城市維護建設稅：7%
? 教育費附加：3%
? 所得稅按33%（按免徵增值稅計）
2、 評價指標及結論：
? 稅後內部收益率：firr=1290.7%
? 財務淨現值（ic=15%）24，956萬元，
? 投資**期：1.08年
? 稅前內部收益率：firr=1897%
? 財務淨現值（ic=8%）:37328萬元
? 投資**期1.05年
? 自籌資金（股本）的投資利潤率=（36431÷5850）*100%=623%
根據評價指標專案財務上可以接受，詳見表9所示的年度現金流量表。
表9年度現金流量表(萬元)
融資計畫書速成模版
融資計畫書目錄 一 公司介紹 二 專案分析 三 市場分析 四 管理團隊 五 財務計畫 六 融資方案的設計 七 摘要 一 公司介紹 1 公司簡介 主要內容包括公司成立的時間 註冊資本金 公司宗旨與戰略 主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。2 公司現狀 在此將您公司的...
融資商業計畫書
模板 深圳市 編寫 年月日目錄以下是本樣本目錄表。注意，當你作好你的商業計畫書後，要重新編排頁碼。有關圖表資訊請參閱樣本第九章，提供這些資訊資料的編排意見。第一章摘要 5 宗旨及商業模式 5 我們的產品和服務 5 市場定位 目標市場 6 競爭 6 管理 6 資金需求 6 資金籌措方法 6 銷售彙總 ...
融資商業計畫書
目錄第一章 x簡介 1 第一節公司簡介及歷年專案介紹 1 一 公司簡介 1 二 歷年專案介紹 1 三 公司經營團隊 2 第二節公司現階段經營情況 4 第三節公司產品簡介 5 第二章 x產品市場前景 10第一節市場現狀及產品 10 一 當前市場現狀 10 二 國內外產品對比分析 10 第二節 x行業現...