**從業法律必背（2018.7.23）
一、原則背誦
1、**監管的基本原則（監管：適度高效，依法審慎保三公）
（1）保護投資者利益
（2）適度監管
（3）高效監管
（4）依法監管
（5）審慎監管
（6）三公監管
2、道德特徵（道德特徵：具體約束，繼承差異）
（1）約束
（2）差異
（3）繼承
（4）具體
3、職業道德特徵（職道特徵：具體規範，繼承特殊）
（1）規範
（2）具體
（3）特殊
（4）繼承
4、職業道德規範（職道規範：誠實守法專保忠誠客）
（1）守法合規
（2）誠實守信
（3）專業審慎
（4）客戶至上
（5）忠誠盡責
（6）保守秘密
5、資訊披露原則（披露原則：易規易）
（1）規範
（2）易得
（3）易解
6、披露內容原則（披露內容原則：真及時，準完公）
（1）公平
（2）完整
（3）及時
（4）真實
（5）準確
7、銷售機構市場細分原則（銷售市場細分：可測利潤易入識成長）
（1）識別
（2）易入
（3）可測
（4）成長
（5）利潤
8、4ps理論、銷售策略（4ps、銷售策略：產品渠道促**）
（1）產品
（2）**
（3）渠道
（4）**
9、營銷策略（營銷策略：產品分銷促**）
（1）產品
（2）**
（3）分銷
（4）**
10、**銷售適用性指導原則（**銷售適用性指導：及時客觀投資，全有差異）
（1）投資者利益優先
（2）全面
（3）客觀
（4）及時
（5）有效
（6）差異
11、**客戶服務特點（基客服務特點：專業規範，持續時效）
（1）專業
（2）規範
（3）持續
（4）時效
12、**客戶服務內容（基客服務內容：售前中後）
（1）售前
（2）售中
（3）售後
13、**客戶服務原則（專業投資，適當有效安全）
（1）投資者利益優先
（2）有效溝通
（3）安全第一
（4）專業規範
（5）適當管理
14、**管理公司治理十大原則（）
（1）持有人利益優先
（2）公司獨立運作
（3）制衡
（4）公司的統一和完整
（5）股東誠信與合作
（6）公平對待
（7）業務與資訊隔離
（8）經營運作公開透明
（9）長效激勵約束
（10）人員敬業
15、機構設定原則（互相制約不相容職責，適時授權）
（1）互相制約和不相容職責分離
（2）授權清晰
（3）適時性
16、公司風險管理原則
（1）全面
（2）獨立
（3）權責匹配
（4）一致性
（5）適時有效
（6）最高
（7）定性和定量結合
17、企業風險管理基本框架
（1）內部環境
（2）目標設定
（3）事項識別
（4）風險評估
（5）風險應對
（6）控制活動
（7）資訊與溝通
（8）行為監控
18、內控原則
（1）成本效益
（2）獨立
（3）有效
（4）互相制約
（5）健全
19、內控要素
（1）控制環境
（2）風險評估
（3）控制活動
（4）資訊溝通
（5）內部監控
20、**管理人制定內控制度原則
（1）合法
（2）合規
（3）適時
（4）全面
（5）審慎
21、**管理人制定內控制度體系
（1）內控大綱
（2）基本制度
（3）部門規章
（4）業務手冊
22、合規管理基本原則
（1）客觀
（2）獨立
（3）專業
（4）公正
（5）協調
二、數字必背
1、公募**
（1）封閉式達80%，200人以上
（2）開放式達2億份，2億元，200人以上
（3）檔案審批後6個月必須募集，期限3月
（4）法定驗資：10日，收到檔案10內備案，證監會3個工作日回覆
2、etf最小申購份額50萬-100萬份額
3、臨時資訊披露：
（1）主要業務人員1年離職達30%，**淨值計價錯誤達0.5%，同時半年、年報披露
貨幣**0.25%-0.5%
（2）發生2日內，發公告書
4、證監會工作人員
（1）幹部3年，一般員工2年，不得從事相關工作
（2）調查是2人
5、結構性的早期干預和解決方案——審慎監管
6、etf交易淨值公布
（1）國內次日1工作日，國外2工作日
（2）交易所、指定報刊、管理人**
（3）淨值計算方式，交易所確認
7、私募合格投資者
（1）風險識別承受能力
（2）資產1000萬，金融300萬，3年年均50萬
8、總經理提名確定合規負責人的薪酬解雇
9、**年報2/3獨立董事同意，董事長簽字
10、**中的**80%投資其他**
11、監管要素：目標、體制、內容、方式
12、投資教育：（1）投資決策（2）資產配置（3）權益保護
13、開放式**註冊登記體系：內建、外接、混合模式
14、發起式**
（1）發起不少於1000萬，有效期不得少於3年
（2）3年後，不少於淨資產2億
15、集合資金信託計畫
（1）單個信託計畫自然人不超50，當單人超300萬不受限制
（2）期限不少於1年
16、開放式**，在合同生效後，合同或者說明書中規定的時間內不辦理贖回，期限3個月
17、qdii借入臨時現金不超淨資產10%，每日公布1次淨值
18、開放**，資產淨值公告每週1次
19、**認購確定，合同生效，申購，t+2內
20、**申購成功後，t+1日**登記機構辦理登記手續
21、鉅額贖回可以延遲不超20工作日
22、資料儲存
（1）反洗錢，身份交易資料5年
（2）管理人：投資決策，適當性清算10年
（3）資訊管理資料：15年
（4）銷售：15年
（5）私募銷售：20年，清算起10年
（6）**份額登記機構：銷戶20年
（7）**：方案，警示，錄音，報告20年
（8）**經營機構：開戶交易20年，交易時段監控錄影6個月
23、定期報告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日
24、單一客戶辦理特定資產管理，客戶委託初始資產不少3000萬
25、集合資產管理
（1）風險識別承擔
（2）個人家庭金融資產100萬，公司企業淨資產1000萬
26、**淨值公告：封閉式1周1次，開放式申購贖回前1周1次、後次日
27、一般**t+1登記，qdiit+2登記，t+10收到贖回款
28、開放**每個交易日只有乙個交易**
29、美國投資**協會按投資目的和策略將**分為42類
30、四位一體
（1）**監管為核心
（2）行業自律為紐帶
（3）機構內控為基礎
（4）社會監督為補充
31、2023年6月18日，中國證監會《合格境內投資者試行辦法》
31、私募**發生重大事項，10個工作日內報告協會
32、**宣傳資料分發5個工作日遞交報告
33、每個證件能開3個封閉式**賬戶
34、**募集註冊審核時間不超6個月，一般可以簡易程式的不超20個工作日，分級**不是簡易程式。
35、私募採用有限責任公司或有限合夥形式，人數不超50人，股份****200人
36、**合同生效，2日公示報告
37、**管理公司擬其他人代替**經理30天以上，公司決定之日起3個工作日公示
38、產品審批委員會：定期會議和臨時會議
3、答題必背
1、資產管理行業的功能
（1）資源配置
（2）資訊決策
（3）連線供需
（4）合理定價
2、美國資產管理機構三類
（1）銀行
（2）保險
（3）專業資產管理公司，主營：資產管理，不屬於銀行和保險行業，獨立部門
3、我國的資產管理機構
（1）**公司及子公司
（2）保險公司
（3）商業銀行
（4）**管理公司
（5）**管理公司
（6）信託管理公司
（7）私募機構
4、特定客戶資產管理業務
（1）單一客戶：初始不低3000萬
（2）多個客戶：人數：不超200人，單筆金額為300萬以上不受限制；初始合計不低3000萬，不超50億。
5、集合資產管理合格投資者
（1）個人和家庭100萬
（2）公司1000萬
6、**資產管理：單一客戶100萬
7、私募股權**設立子公司
公司在子公司**資不低35%，且第一大股東，工商登記起5個工作日內證監會備案。
8、私募**向協會辦理登記，20個工作日可以查公告
9、理財計畫按客戶收益方式不同
（1）保證收益理財計畫
（2）非保證收益理財計畫
10、私人銀行客戶：金融資產600萬
11、世界最早**：1868英國殖民**
12、2023年10月頒布《**法》，2023年6月1日執行
13、1924.3.21，美國波士頓，馬薩**——開放式**
14、2023年美國《投資公司法》《投資顧問法》
15、2023年3月27年**金泰、開元——封閉**均20億——拉開序幕
16、2023年11月當時國內最大封閉**——淄博**，2023年8月上證上市
17、2023年9月，華安**——我國第一只開放**
18、貨幣**美國20世紀70年代產生
19、保本**美國20世紀80年代產生
20、2023年加拿大多倫多etf——世界第一只
21、etf聯接**資產的90%投資於目標etf，etf聯接**不得對財產中的etf記取管理費、託管費
22、fof運作不少1年，定期報告淨資產不少於1億
23、管理人中止，6個月選新
24、3年沒開展託管業務，取消資格
25、2023年**法增加協會規範的一章
26、**協會會員：普通會員、聯席會員、觀察會員、特殊會員
聯席會員滿1年轉普通會員
27、**交易所監管：**提示、警告、約見談話、公開譴責
28、公募**公司
（1）註冊資本不少1億，貨幣
（2）主要股東出資最高且25%，3年沒違法
（3）股東為法人的，淨資產不低2億，主要股東淨資產不低3000萬，10年資產管理經驗
（4）高階管理人員不低15人
29、私募**年報結束4個月內
30、封閉**上市
（1）份額持有人不少1000人
（2）合同5年以上
（3）金額不少於2億
31、贖回費
（1）固定贖回費：25%歸**
（2）收取銷售服務費贖回費：少於30天不低於0.5% 全部
（3）未收取售服務費贖回費：
7天 1.5% 全部
少30天0.75% 全部
少3個月0.5% 75%
3-6月0.5% 50%
6個月 25%
32、貨幣市場**銷售服務費不高於0.25%
33、鉅額贖回後3個工作日公告、申購開始日、贖回開始日前3個工作日公告
34、etf建倉不超3個月
35、更新招募說明書：6月結束45日
36、繼續教育：15學時/年
37、宣傳材料：向公眾發布之日起5個工作日內備案
38、專業投資者為法人：最近1年淨資產不低2000萬，金融1000萬，2年投資經歷
39、專業投資者為自然人：金融資產不低500萬，3年年均50萬，2年經歷或工作
40、普通投資者轉專業投資者
（1）近1年淨資產1000萬，金融500萬，1年經歷
（2）金融300萬，3年年均30萬，1年經歷或工作
41、專業轉普通
（1）最近1年淨資產不低2000萬，金融1000萬，2年投資經歷
（2）金融資產不低500萬，3年年均50萬，2年經歷或工作
42、獨立董事：不少3人，不少董事會1/3，重大決策2/3
43、投資決策例會1月/次
44、風險控制定期會議1月/次
45、產品審批定期會議1季/次
46、應急滅災1年/次
47、it治理委員會，it人員30%
48、合規風險：投資、銷售、資訊披露、反洗錢
背完基本都過，預祝成功！
必背法律格言100條
法律，有精美的語言表達，有一種穿透心靈的美。法律格言，將精神的法律平時講述，使法律語言的精品，更顯精緻和富有魅力。論述題中恰如其分地插入些法律格言，能極大地提高 的說服力。1 法律的保護比個人的保護更有力。2 法律有效力國民便昌盛。3 造法易，執行難。4 不確定性在法律中受到非難，極度的確定性反而有...
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