產品說明 經鑫定投之子女教育規劃2號

2022-09-25 18:51:02 字數 960 閱讀 4252

簡單您的投資,輕鬆您的未來!

特別提示:投資有風險,組合過往業績不預示其未來表現。 產品名稱:經鑫定投之子女教育規劃2號

投資目標:作為投資者進行合理資產配置工具,在適度控制風險並保持良好流動性的前提下,力爭使投資者投資的資產和收益滿足其未來子女教育的需求。

投資範圍:指數型**的配置比例為70%,主動投資**型**的配置比例為30%。 投資策略:

(1)**選擇策略

對於主動型**:我們將選擇運作規範、規模較大、投研實力強、核心團隊穩定、公司投研和風控等體制健全、**長期業績處於中上水平、投資風格穩定、投資領域長期向好、**規模適度、原則上只選擇資產規模在100億元以下的**。

對於指數型**:我們將重點考慮指數的長期投資價值和**管理人的指數化投資能力。和主動型**不同的是,一般說來,對於指數型**,對規模的上限不作要求。

當然規模也不應過小,因為小規模**可能受到大資金進出的衝擊,不利於**對指數的有效跟蹤。

(2)組合構建策略

投資單一**可能面臨公司決策風險,風格單一則很難適應充滿變化的市場;構建**組合則可以達到分散投資的目的,不同風格、不同特點、不同**公司旗下**的合理搭配,將使得組合表現更加穩定並且有可能抓住更多的投資機會因而取得更好的業績。由於子女教育規劃投資期限較長,且定投本身可以降低投資風險。因此該規劃投資於主動投資**型**的比例為30%左右,投資於指數型**的比例為70%,投資**數量一般選擇在兩隻左右。

風險收益特徵:25歲以上、子女處於或即處於將受教育階段、風險收益特徵為高風險高收益的投資者。

在偏股型**的配置上,組合中南方500的特點是高**、指數化投資;諾安成長的特點是中等**、防禦型配置。兩隻**的組合可以在股指上揚的市場環境中充分分享牛市的收益,長期定投的方式又可以降低組合的投資風險。

經鑫定投之 [子女教育規劃]

2023年7月16日

資料**:wind資訊,華西**財富管理中心資料截止日期2023年6月30日簡單您的投資,輕鬆您的未來!

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