一、專案調查前準備
收集基礎資料
查閱相關行業資訊判斷是否高耗能、高汙染、是否屬於淘汰、限制行業
簡單財務分析初步判斷企業資產負債及經營成果
決定是否受理，總結問題準備調查
二、專案調查
專案的事前調查就象人的常規健康體檢，人的常規健康體檢的目的在於用各項身體指標來進行個人的健康評估，而專案的事前調查就是用各項企業指標來進行專案的風險評估。
中醫在長期的醫療實踐中，總結出瞭望、聞、問、切四種診斷疾病的方法，簡稱四診。我們不妨把中醫四診運用到專案的調查中去。
三、調查方式和內容
望——生產經營現場勘察
聞——聽聲音、聞氣味
問——相關人員談話
切——財務真實性核查
望——生產經營現場勘察
中醫望診：運用視覺來觀察病人全身或區域性的神、色、形、態的變化。
專案調查：運用視覺來觀察企業生產經營現場的房屋建築、機器裝置及工藝流程、倉庫及物流、工作人員的精神狀態等來判斷企業的實力強弱和運營正常與否。
一望場容場貌。主要看企業辦公、生產、倉庫、排汙建築設施布局是否合理、新舊程度、室內外裝飾、場區綠化、整潔程度等硬體設施。
二望機器裝置及生產工藝。主要看企業生產裝置的新舊、先進程度裝置和是否正常運轉 （如氟化鋁濕法工藝陶汰）
三望倉庫及存貨流轉。存貨量、生產日期、擺放是否整齊、車輛進出情況
四望員工精神態度。企業人氣、相關人員配合調查態度（青濮、商丘三和）
聞——聽聲音、聞氣味
中醫聞診：憑聽覺和嗅覺辨別病人的聲音和氣味的變化。
專案調查：運用聽覺和嗅覺來判斷企業是否正常經營，有無不利資訊。
聽聲音——聽機器運轉聲，聽畜禽的鳴叫聲。（如華英、大用等養殖企業）
聞氣味——產品氣味、環境汙染（化工企業、食品企業）
檢視網路、報紙、電視等**資訊。
問——詢問相關人員
中醫問診即通過詢問病人和家屬，了解疾病的發生與發展過程，以及目前症狀及其它與疾病有關的情況。
專案調查：問——與實際控制人、**、銷售、財務、基建、普通員工等相關人員交談，了解企業歷史沿革、組織架構、上下游客戶、結算方式、員工待遇等等
一問實際控制人、財務人員了解企業歷史沿革、組織架構、上下游客戶、結算方式員工待遇
二問**、銷售人員了解上下游客戶及結算方式
三問基建人員了解專案投資情況
四問普通員工了解工資待遇
五問同類企業有關人員側面了解企業資訊
切——財務真實性核查
中醫切診包括切脈和按診，是切按病人的脈搏和觸按病人的**、手、腹部、四肢及其它部位以診斷疾病的方法。
專案調查：通過核對有關帳表、票據結合實地盤點來核查企業財務資料的真實性
一是資產負債表核實：土地、商標、專利、商譽等無形資產，房屋建築物、機器裝置等固定資產，存貨、應收、預付等流動資產的核實；借款、應付、預收等負債的核實；資本公積及未分配利潤的核實。
二是利潤表核實：收入、利潤的核實
三是現金流量表核實
四、擔保方案的設計
通過望、聞、問、切，整理、分析有關調查資料，初步得出結論：人——健康、亞健康、病症所在及**方案；專案——專案可行、不可行、須觀望，風險所在及防範措施，即擔保方案設計：擔保品種、金額、期限、反擔保措施
五、調查報告的撰寫
調查報告撰寫——目的
調查報告就象主治醫生的診斷報告，包括患者症狀、診斷結果和**方案等，是專家會診的依據。專案調查報告是評審會評審及有權人決策的依據。
調查報告撰寫——要求
文理清晰、邏輯性強、分析透徹、判斷準確、言簡意駭
一）實事求是不誇張
二）條理清晰不雜亂
三）分析透徹不含糊
四）略有文采無病語
調查報告撰寫——格式和內容
格式：封面、正文、附件
內容：專案概況、企業概況、財務因素分析、非財務因素分析、資金用途及還款**分析、反擔保措施、競爭優勢及風險揭示、綜合調查結論
調查報告內容——專案概況
金額、期限、費率、銀行、反擔保方式等
調查報告內容——企業概況
基本情況（註冊）
股權結構及變更
組織架構及主要管理人員情況
其他調查報告內容——財務因素分析
財務報表重要科目明細及變化
財務指標分析（償債能力、運營能力、盈利能力）
現金流量分析及**
調查報告內容——非財務因素
行業風險分析
經營風險分析
管理風險分析
調查報告內容——資金用途及還款**
資金需求原因的調查。應從客戶季節性銷售高峰、銷售持續增長比例、資產效率下降、固定資產替換或擴張、**信用改變、負債重組、利潤下降、分紅要求以及一次性或非預計的支出等方面來分析其借款原因。（新增專案和續作專案）
還款**：企業在還款期間實現的**淨利潤加上當期提取的固定資產折舊和無形資產攤銷，即可用於還款的資金。
調查報告內容——競爭優勢及風險揭示
競爭優勢和劣勢分析和風險揭示寫完其他情況後綜合分析得出
調查報告內容——反擔保措施
自然人信用反擔保：實際控制人夫婦及成年子女、其他股東、高管、財務負責人及其他相關人員。
資產抵押：土地、房產、機器裝置
動產質押監管；存貨
股權過戶反擔保
關聯企業或第三方法人信用反擔保
保證金其他調查報告內容：綜合調查結論
調查報告撰寫說明
一 撰寫調查分析報告的意義 調查分析報告是調查人員對某種事物或某個問題進行深入細緻的調查後，經過認真分析研究而寫成的一種書面報告。調查分析報告的意義體現在以下兩點 一 調查分析報告是調查工作的最終成果。調查活動是乙個有始有終的活動，它從制定調查方案 蒐集資料 加工整理和分析研究，到撰寫並提交調查報告...
如何撰寫調查報告
所謂社會調查，是指應用科學方法，對特定的社會現象進行實地考察，了解其發生的各種原因和相關聯絡，從而提出解決社會問題對策的活動。社會調查主要包括以下要素 1 明確的調查目的 2 具有社會意義的調查物件 3 科學的調查方法 4 實際的調查效果。社會調查據其分析單位的不同，可分為巨集觀調查 如對國家，省，...
如何撰寫調查報告
調查分析報告一般由標題 概要 正文 結尾 參考資料等幾部分構成。一 標題 1 標題的要求。標題就是調查報告的題目，由報告內容來決定，標題是畫龍點睛之筆。1 它必須準確揭示調查報告的主題思想，做到題文相符。2 高度概括，具有較強的吸引力。2 標題的寫法。標題的寫法靈活多樣，一般有兩種 單標題與雙標題。...