86.商業銀行按有關規定,未要求理財人員的【 a 】。
a.年齡 b.職業操守 c.行業經驗 d.管理能力
87.按照理財顧問業務的客戶管理要求,對客戶實行分層管理的內容不包括【 d 】。
a.根據不同種類個人理財顧問業務的特點,以及客戶的經濟狀況、風險認知能力和風險承受能力,對客戶進行分層,防止錯誤銷售,以免損害客戶利益
b.商業銀行在客戶分層的基礎上,結合不同理財顧問業務型別的特點,確定向不同的客戶提供理財顧問服務的通道
c.商業銀行在充分認識到不同層次客戶、不同型別業務、不同服務渠道所面臨的主要風險後,制定相應的具有針對性的業務管理制度
d.商業銀行應建立個人理財顧問業務的跟蹤調查制度,定期對客戶的分層進行重新評估分析,避免不當銷售
88.對客戶的評估報告的審核,負責人員應著重審核【 a 】,避免錯誤銷售和不當銷售。
a.理財投資建議是否存在誤導客戶的情況 b.客戶分層是否合理
c.投資金額較大的客戶的相關材料 d.評估報告是否披露了相關重大事項
89.關於理財產品的銷售管理的內容,錯誤的是【 c 】。
a.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時,但客戶堅持要求購買的,商業銀行應制定專門的檔案,列明商業銀行的意見、客戶的意願、其他說明事項
b.商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品
c.商業銀行影響有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識
d.商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險,配以必要的示例,說明最不利的投資情形
90.充分授權制度要求:商業銀行應妥善保管合同和授權檔案,並且至少每年確認【 a 】。
a.1次 b.2次 c.3次 d.4次
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