（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（四）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。
（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。
（八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。
（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的**和用途可疑。
（十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。
（十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。
（十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。
（十三）**經營機構指令銀行劃出與**交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
（十四）**經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。
（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額訪問現金且情形可疑。
（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。
（十八）多個境內居民接受乙個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。
應記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，填製《可疑支付交易報告表》後，由支行反洗錢專管員彙總，及時向中國人民銀行進行報告；對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關。
五、嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易資訊，各網點櫃檯人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位洩露，法律另有規定的除外；
反洗錢崗位職責
二 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。三 法人 其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人 其他組織的匯款。四 長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。...
反洗錢崗位職責
反洗錢內控制度的崗位職責 為貫徹落實中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規定 及 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 規範人民幣支付交易報告行為，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，結合我分理處實際情況，為明確其崗位責任，特制訂本職責。一 堅持原則 照章辦事 認真履行自己的職責，不徇私情，不...
XX銀行XX分行反洗錢宣傳月活動方案
為了進一步普及反洗錢知識,營造良好的反洗錢社會環境,切實提高民眾參與遏制 打擊洗錢犯罪的積極性，xx銀行xx分行根據濟銀辦發 2011 48號 關於金融機構自選月份開展反洗錢主題宣傳活動的通知 的精神，召開了反洗錢工作領導小組會議,結合我行實際制定了反洗錢宣傳月活動具體實施方案並指定專人負責以確保宣...