年人民幣收付業務的自查報告

2023年上半年人民幣收付業務的自查報告

州聯社：

根據《***農村信用聯社股份****關於加強人民幣收付業務自查工作的通知》，本社以主任***為組長，會計主管xx、會計xx、出納***x為成員成立了自查小組，對2023年上半年人民幣收付業務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下：

一. 營業場所收付業務器具配置情況

本社配備了四台點鈔機，櫃面配備兩台，並在營業廳內配備一台方便客戶使用。點鈔機定期維護，防偽效能符合要求，無誤收誤付假幣現象,條件所限我社未安裝自動訪問款機。

二. 臨櫃人員業務管理情況

本社定期對臨櫃人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，每位臨櫃人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺汙損人民幣兌換標準，並按程式規範操作。臨櫃人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨櫃人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。

未對外支付未經清分的人民幣。

三. 營業場所建設情況

本社在櫃面窗台顯眼位置處擺放著兌換殘損汙損人民幣標識牌，承諾無償兌換並提供券別調劑的服務；在營業大廳牆壁上掛有《殘損汙損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，並標註舉報監督**。我網點未專設兌換視窗，但櫃面視窗均對外辦理兌換。

四.網點反假宣傳機具、反假宣傳資料配備情況

我社因條件所限限未配備專門反假幣宣傳機具，但不定期在營業大廳內擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。截至目前暫無客戶投訴舉報。

5. 反假幣制度執**況

1.持證情況：本社4名臨櫃人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時保證至少兩名櫃員經辦.現已督促未取得反假幣上崗證相關人員盡快考取該證。

2.收繳假幣執**況：發現假幣時當面加蓋「假幣」印章，並開具假幣收繳憑證及登記《假幣收繳登記薄》，假幣收繳流程合規。無將假幣退還客戶及將已蓋章假幣流入市場現象。

3.假幣保管及上繳情況:假幣實物由出納專夾保管，保管期限內平行交接，賬實相符；收繳的假幣及時錄入反假幣系統，但未按月上繳當地人民銀行。

目前已督促相關人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。

6.假幣糾紛的投訴**公示情況

經調查發現我社未公示假幣糾紛的投訴**，現已進行整改，在營業廳內公布假幣糾紛的投訴**，接受廣大群眾監督。