關於開展打擊銀行卡非法買賣專項行動的自查和整改報告
xx銀監分局：
為規範銀行卡賬戶申領程式，加強銀行卡賬戶相關金融資訊管理，進一步促進銀行卡業務合規、穩健開展，有效打擊銀行卡非法買賣行為，根據xx檔案精神，現就我行的自查整改情況報告如下：
一、高度重視，統一認識
我行高度重視此專項行動，成立了打擊銀行卡非法買賣專項行動工作領導小組，領導小組指定合規部作為牽頭部門，在領導小組指導下營業部負責統籌安排工作，確保專項行動取得實效。
二、制度建設方面
我行自2023年12月18日成立自今尚無發卡資質，目前為**主發起行淮南通商農村商業銀行**發卡。執行《銀行卡業務管理辦法》、《銀行卡章程》、《銀行卡差錯處理流程》、《銀行卡業務差錯處理辦法》、《銀行卡櫃面操作流程》、《銀行卡業務內部安全管理制度》、《銀行卡業務風險防範措施》、《銀行卡會計核算辦法》、《銀行卡發卡、製卡、卡片流轉管理辦法》等相關規定。嚴格落實執行《人民幣銀行結算賬戶存款實名制》、《人民幣銀行結算賬戶管理暫行辦法》等規定。
明確銀行卡制度，規範銀行卡的操作流程。
目前尚無建立銀行卡持卡人資訊保安管理制度，銀行卡產品的資訊披露以及風險提示制度，持卡人安全用卡教育制度。
三、內控管理和員工行為排查
我行及下屬支行能夠嚴格執行銀行卡方面相關的監管規定和內部規章，在辦理銀行卡開戶時嚴格執行客戶身份識別和核查工作並留存，對**開戶的核查留存**人的身份資訊資料。在現行使用的業務系統實現了分級授權的業務管理，當持卡人需要查詢其相關賬戶資訊時，必須本人持身份證方可為其辦理查詢。
為有效防範員工內部風險，我行實行定期輪崗制度，改制的實行有效的降低員工的操作風險。同時，我行定期開展員工行為排查，嚴密關注員工行為。採取定期和不定期培訓的方式加強員工思想教育和業務知識培訓學習，了解並掌握銀行卡相關的安全教育管理。
四、開卡業務經營情況檢查
目前，我行對申請辦理銀行卡的持卡人不支援網上開戶必須到櫃檯辦理，客戶到我行櫃檯辦理開戶業務時嚴格落實個人賬戶存款賬戶實名制要求及反洗錢相關要求，實施了解、核對、登記、留存四個環節辦理開戶，對**開戶的，需核對**人和被**人身份方可辦理**開戶，嚴控客戶風險，嚴控一人**多人辦理開卡業務。
五、銀行卡賬戶異常檢查情況
為有效預防客戶洗錢風險，我行對客戶銀行卡大額資金交易和交易流水實行監控關注，通過分析甄別，對交易可疑的及時上報處理，防範風險。通過自查，我行尚無發現銀行卡非法買賣行為。
六、整改措施
根據銀行卡管理辦法結合本行實際制定銀行卡持卡人資訊保安管理制度，銀行卡產品的資訊披露以及風險提示制度，持卡人安全用卡教育制度。從制度上建立健全銀行卡用卡安全保障，從源頭上預防風險案件發生。
加強員工教育培訓學習和宣傳活動，從思想上提高認識，從行動中落實規章制度執行，通過宣傳銀行卡知識，提高儲戶安全用卡意識防範打擊銀行卡非法買賣。
為不斷提高全員合規風險防控意識，不斷強化內控制度的合規性。因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造「執行規章制度光榮，違反規章制度可恥」的良好氛圍，並通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。
xx銀行股份****
二0一五年五月二十四日
關於開展打擊非法違法建設行為專項行動小結
關於開展打擊非法違法建設行為 專項行動的小結 局指領導 遵照成都鐵路局貴陽建設指揮部 關於開展打擊非法違法建設行為專項行動的緊急通知 貴建指電 2010 167號 等檔案及局指的要求，我分部高度重視，認真組織全體職工進行記名式傳達學習。我分部關於開展打擊非法違法建設行為專項行動活動情況如下 一 成立...
吐哈銀行卡 自助裝置自查報告
吐哈分行營業部自查報告 吐哈分行營業部2011年3月31日接到合規部通知後，非常重視此項工作，於當日日終後組織全體員工學習了農行和田李玉廣案例剖析，並在會後對照自身工作進行了討論及自查，現將自查情況匯報如下 1 atm鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動時嚴格按照規定辦理交接，並在重要物品交接登記薄中...
打擊無證行醫和非法採供血專項行動工作總結
為鞏固打擊非法行醫和非法採供血專項行動取得的豐碩成果，切實保障廣大人民群眾的生命和健康安全，營造和諧 規範的醫療服務秩序，根據我縣 2011年打擊無證行醫和非法採供血實施方案 並結合 2011年打擊無證行醫和非法採供血重點監督檢查計畫 檔案精神，我局於5月至9月在全縣範圍內開展打擊無證行醫和非法採供...