1.財務自由主要體現在( )。
a.是否有適當.收益穩定的投資
b.是否有充足的現金準備
c.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出
d.是否有穩定.充足的收入
2.在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。
a.平行
b.下方
c.上方
d.右方
3.單個家庭為了應對重大疾病.意外災難.犯罪事件.突發事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期衝擊所需的現金儲備稱作( )。
a.日常生活儲備
b.意外現金儲備
c.家族支援現金儲備
d.追加投資儲備
4.下屬於客戶非財務資訊的是( )。
a.社會保障情況
b.風險管理資訊
c.投資偏好
d.工資.薪金
5.單身期的理財優先順序是( )。
a.職業規劃、現金規劃、投資規劃、大額消費規劃
b.現金規劃、職業規劃、投資規劃、大額消費規劃
c.投資規劃、職業規劃、現金規劃、大額消費規劃
d.大額消費規劃、職業規劃、現金規劃、投資規劃
答案：1-5ccbca
6.理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析不包括( )。
a.客戶家庭資產負債表分析
b.客戶家庭現金流量表分析
c.財務比率分析
d.客戶婚姻.子女狀況
7.持續理財服務不包括( )。
a.定期對理財方案進行評估
b.不定期的資訊服務
c.不定期的方案調整
d.定期到客戶單位做收入調查
8.客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值( )。
a.現金規劃
b.風險管理與保險規劃
c.投資規劃
d.財產分配與傳承規劃
9.以下哪一項屬於客戶的財務資訊( )
a.客戶下女情況
b.客戶收入狀況
c.客戶理財目標
d.客戶理財需求
10.下列關於理財規劃步驟正確的是( )。
a.建立客戶關係、收集客戶資訊、分析客戶財務狀況、制定理財計畫、實施理財計畫、持續理財服務
b.收集客戶資訊、建立客戶關係、分析客戶財務狀況、制定理財計畫、實施理財計畫、持續理財服務
c.建立客戶關係、收集客戶資訊、制定理財計畫、分析客戶財務狀況、實施理財計畫、持續理財服務
d.建立客戶關係、分析客戶財務狀況、收集客戶資訊、制定理財計畫、實施理財計畫、持續理財服務
答案：6-10ddcba
理財規劃師專業能力第20講講義
3.可保利益的適用時限 財產保險不僅要求投保人在投保時對保險標的具有可保利益，而且要求可保利益在保險有效期內始終存在，特別是在發生保險事故時，被保險人對保險標的必須具有可保利益。人身保險特別是人壽保險的可保利益必須在合同訂立時存在，至於在保險事故發生時是否存在可保利益則無關緊要。要求可保利益必須在合...
理財規劃師專題練習答案
第一節第二單元會計前提和原則 1 下列支出屬於資本性支出的是 d a 固定資產日常修理費 b 水電費 c 日常生活支出 d 購買家庭組合音響支出 2 企業發生的下列支出中，屬於收益性支出的是 c a 專利權註冊費 b 購建土地使用權支出 c 鉅額廣告費支出 d 為購建廠房支出 3 對融資租賃方式租入...
理財規劃師專業能力第四版第09講講義
貸款利率為6 貸款時間為20年，每年房貸償還是上面算得的49522，由此算出這筆資金的現值是568013，即可負擔的貸款部分是56.8萬元。得到了可負擔貸款額度之後，那麼可負擔房屋的總價就很容易計算了，根據第三條公式，可負擔房屋總價 可負擔首付款 可負擔房貸 29 56.8 85.8 萬元。我們也可...