郵政儲蓄銀行網點審計創新方案
為充分發揮內部審計的重要作用，成立縣支行審計小組，對郵政儲蓄內部控制管理和各項經營活動進行有效監督和評價。實行定期和不定期審計檢查工作，明確審計重點、整合現有稽查資源、優化內控管理體制和環境、健全和完善激勵約束措施，並不斷改進和創新審計方法，把握本質問題從而降低風險隱患，特制訂郵政儲蓄銀行網點審計創新實施方案。
一、審計檢查方式
分為例行全面檢查和不定期隨機抽取突擊檢查兩種，隨機突擊檢查又分為必查專案和選查專案兩種。
二、時間安排
在每季度完成一次所有銀行網點審計檢查的原則基礎上，時間靈活機動，並注意做好準備期間的保密工作。
三、審計準備工作
一是成立縣支行內部審計小組，由一把手領導任組長，分管領導任副組長，挑選政治素質高、業務技術精、審計經驗豐富的人員擔任組員。
制訂內部審計小組的工作宗旨和規章制度，最終目的就是從根源上防微杜漸、杜絕職務犯罪，根據審計結果加強分析研究，減少制度、技術上的漏洞，從而治病救人，追求卓越。
在管理體制上，審計小組成員保持相對的獨立性，僅受內部審計小組組長和副組長的領導，對縣支行負責、審計結果只對內部審計小組匯報，不受其他任何部門領導和干涉，這是保證銀行網點審計質量的首要條件。
二是加強審計人員培訓，不斷強化審計隊伍的內控質量意識、提高整體審計素質和水平，確保審計隊伍的相對穩定。
利用宣傳欄、專題會、演講，以及「走出去」、「請進來」方式舉辦培訓班，積極樹立審計人員的合規化意識，系統學習相關的法律、法規知識，以及各崗位職責，以及審計、會計、業務、計算機、統計等相關專業知識，在郵政儲蓄銀行內部形成良好的合規化文化氛圍，提高審計人員的質量意識、責任意識和風險意識。
針對審計實施各環節，科學編制審前準備計畫書、審計預案，並通過對以往審計案例進行正、反面對比分析，明確銀行網點審計的思路和目標，詳細了解審計範圍和內容，熟練掌握審計方法和步驟，統籌安排、分步實施，逐條落實、責任落實到人。
三是做好審計後勤工作。針對郵政儲蓄銀行網點分布面廣、遍及城鄉各地，地理位置難以集中的實際困難，要合理排程稽查車輛，在保證審計力度的同時運用統籌方法降低審計成本。
四是重視內部審計報告書，持續關注內部審計的重點、難點問題，針對在審計過程**現的新情況、新問題，找出問題原因和解決辦法。
緊緊圍繞經營、操作風險確定審計工作重點，加大檢查的力度和深度，不斷拓展內部審計範圍。要靈活應變、大膽探索，並不斷加大審計的力度和深度，從操作層面的具體問題向管理決策層面挖掘，審計觸覺從表面問題向本質性延伸，從操作行為、內控執行力、法律法規執**況、業務經營指標的真實性，以及各業務部門自律監察職責的履行等等，不僅是單筆的、區域性的，還要掃除審計稽查的「盲區」，這是做好內部審計工作的關鍵所在。
四、審計創新措施
為了適應激烈的銀行市場競爭，挑戰更加嚴苛的監管要求和評判標準，加強內部審計創新措施是提高內控有效性的最重要途徑。
一是採用戴明環迴圈法（p-d-c-a法）從經營機制、管理制度上找原因，挖掘隱藏的本質問題，然後分析整改，落實到位。
不斷調整審計人員的審計職能和定位，充分體現審計生產力，比外部監管更加嚴格、細緻，緊緊圍繞審計目標，**遠矚，擯棄本位主義，逐步由審計風險轉化成為審計經營管理、審計績效效益多措並舉的方向。逐步由單純的審計為目的轉變成為巨集觀審計，針對具體的審計問題作出科學的評價和分析，從戰略決策、機制體系、管理制度等方面提出合理的審計意見和建議，防範風險、規範管理，為郵政儲蓄銀行各網點健康發展保駕護航。
二是打破傳統審計模式，深度拓展審計領域和範圍，運用非現場審計模式、「參與式」審計模式，運用電子系統等綜合審計實施手段，結合糾錯問責、績效評價等的改革探索，拓展和提高計算機應用能力和使用力度，密切結合被審計物件的實際問題，全面啟動風險控制、評價模式，以及風險識別和專案管理功能系統，大大提高審計效率，真正實施審計的「預防免疫」功能。
三是實施國際iso9002質量控制體系審計制度，全面落實審計工作各網點、各環節的全過程質量控制和質量標準，高標準、嚴要求，實現國際先進的管理水平。
從管理制度上下工夫，健全和完善審計部門管理制度、審計分析整改制度、審計公告制度、審計專案監督管理和經濟分析制度。
全面推進內部審核監督制度體系建設，以及不斷提高防範系統性風險的能力，在重大審計問題的協調解決上實現制度化、規範化、科學化。簽訂審計人員責任狀，落實激勵約束獎懲措施，對於在防範風險案件、預防犯罪的貢獻突出人員，要在物質和精神上實施重獎，對於玩忽職守、審計不力甚至包庇犯罪的風險和損失，要一查到底，絕不姑息。
五、審計實施內容
一是審計人員提前十分鐘到達工作場地，簽訂審計承諾書。
二是現場審計時，採用檢查、複核的雙人模式，並隨身攜帶有效檢查審計證件。
三是準備審計需要的空白**，包括審計通知書、審計檢查表、審計工作底稿、審計分析整改意見書、審計整改報告單等。
四是對審計專案進行檢查、記錄、分析，提出整改意見。
五是被審核銀行網點責任人在審計檢查表、審計分析整改意見書上簽字認可，並領取審計整改報告單，限期督促對重大問題的整改並報告，審計人員負責跟蹤檢查、複核。
六是對本次審計檢查進行總結，實施對審計人員的獎懲措施。
郵政分公司工作計畫
20**年工作思路是：圍繞一條主線、落實兩個突出、實現三個確保。即：
圍繞全市郵政工作總體思路這條主線；經營上突出**金融業務，帶動郵務類業務發展，管理上突出財務管理，著力提高各項質效指標；確保完成市公司下達的主要目標任務，確保主要發展指標增速高於全省縣局平均水平，確保全年服務和安全指標實現全紅。
20**年主要發展指標：全域性業務收入確保實現4916萬元，其中郵務類達到852萬元，**金融達到3970萬元，**速遞達到94萬元，奮鬥目標實現5018萬元。確保郵政服務質量使用者滿意度達到80分以上，爭超全省平均水平。
全年確保不發生違規經營行為和經濟案件，不發生大的安全生產事故。
為確保實現上述目標，要突出抓好以下四個方面的工作。
一、繼續加強**金融業務發展。
積極應對巨集觀金融市場變化，加強郵銀合作，實施專案帶動戰略，發展好各項新業務，加強風險管理，確保郵政金融資金安全。一是要全力以赴抓好跨年度郵儲勞動競賽，抓住務工人員返鄉商機，加大宣傳營銷力度，確保餘額淨增5億元。年中抓好「夏收、秋收」會戰。
二是要堅持加快結構調整，將定活比控制在科學合理的範圍內。快速發展各類中間業務，加大代發類專案推進力度。三是要做大、做強大理財業務，其中**保險第一季度力爭達到4000萬元標準保費。
四、要積極轉變郵儲業務發展方式，加快發展個人結算業務，重視客戶資訊的收集與管理，逐步提高網點自身的專業營銷能力，促進金融業務的全面發展。
五、深化網點轉型工作，確保轉型乙個網點成功乙個網點。
二、創新發展郵務類業務，通過專業聯動，努力提高收入規模和質效。
1、函件方面。在20**年的工作中，我們將繼續貫徹「穩定資源做廣告，聯動專業做專案，拓展**增收入」的經營方針，積極推動函件業務的發展，同時抓好「兩包」業務。
2、集郵方面。20**年的重點工作是「做好三個老專案，開發兩個新專案」即做好生肖賀歲、做好集郵尊享會、做好思鄉月金銀製品這三個老專案，認真開發新專案力爭落實兩個新的專案。
3、報刊方面。抓好「乙個重點發展，三個常態發展「即重點抓好20**年度報刊大收訂工作，將暢銷報刊、校園報刊、商務期刊作為日常工作常抓不懈。
4、分銷方面。20**年繼續做好農藥套裝、複合肥、酒水訂貨會的前期準備和銷售工作，按照既定計畫一步步紮實有序的推行下去，爭取銷售複合肥20**噸實現收入20萬元，酒水銷售80萬元，實現收入20萬元。
5、電子商務業務方面。20**年的工作重心是充分挖掘各項業務的資源，做好專業聯動、專案聯動，積極參與全省電子商務進農村示範縣的對接落地工作，搶占農村電子商務制高點。
三、**速遞業務重點是抓服務、抓專案、抓培訓。
**速遞業務20**年我們將通過服務用語和業務術語的培訓提高郵政營業員的服務素質和服務水平，將視窗的低效業務轉變成高效業務，力爭實現資費收入正增長。並把握好思鄉月活動，增加業務收入。加強考核激勵的引導作用，促進投遞員代收特快量有明顯提公升。
四、強化精細管理，改善服務質量，切實增強企業發展後勁：
1、繼續抓好財務管理。繼續加大欠費的清繳工作，加強資金管理，強化現金流量的管理，不斷提高現金淨流量，力爭消化歷史欠帳。充分運用資訊化管理手段，提公升企業運營質效，為企業發展做好財務支撐。
2、繼續做好人事管理工作。將進一步提高人員調配的科學管理水平，合理細化用工結構，繼續認真執行****制度，繼續認真執行職工帶薪休假。
3、加強服務管理工作。繼續開展「微笑服務」和「投遞服務質量監督」活動，加強監督檢查力度，切實查處和解決屢查屢犯問題，清理一批不能勝任崗位工作人員，提公升郵政形象。
4、進一步深入踐行「使用者至上，員工至親」的企業文化行為規範。多從職工的自身實際出發，以工會組織為媒介多為職工謀福利，重點幫扶困難職工。
郵政儲蓄銀行實習總結
實習讓我熟悉和適應了儲蓄的一些基本流程和業務操作環節，了解了什麼是工作，工作是怎麼一回事，怎麼樣的工作適合自己，以及如何處理複雜而微妙的社會人際關係。通過實習，讓我又全面的了解了自己一次，對自己的職業生涯有了設計 補充和調整。實習期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自...
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2019郵政儲蓄銀行網點轉型學習心得
3.建立機制。轉型是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但轉型過程中如果不重視內控制度建設規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，對網點營業環境規範 ...