檔案編號：ixy18密級：一般
中國建設銀行廣東省分行
china construction bank guangdong branch
龍卡商務卡保證金簡訊通監控
作業指導書
編制部門： 信用卡中心
批准版本號a/0
目錄修改記錄 2
1 目的 3
2 適用範圍 3
3 釋義與縮寫 3
4 職責與許可權 3
5 政策 4
6 操作及控制要求 4
6.1申請受理 6
6.2簡訊預警 6
6.3事後監督 7
6.4申請撤銷 7
6.5歸檔保管 7
7 檢查監督 7
8 依據檔案、相關檔案和支援檔案 7
9 附錄 7
附錄一：《簡訊通參數列》 8
附錄二:《「龍卡商務卡」簡訊通企業客戶服務申請表》 9
附錄三：《龍卡商務卡簡訊通登記簿》 10
附錄四:《龍卡商務卡保證金登出簿》 10
10 記錄 10
本檔案規定了通過簡訊通對龍卡商務卡保證金監控業務的操作流程和控制要點，旨在確保龍卡商務卡保證金規範操作和主要風險得到有效控制，避免保證金被挪用、非法支取等事件的發生，保證信用卡資產質量。
（1）適用的機構或部門：中國建設銀行廣東省分行及轄內各分支機構。
（2）適用的產品：中國建設銀行發行的龍卡商務卡。
（3）適用的活動：龍卡商務卡保證金存款，支取的有關活動。
本檔案採用《中國建設銀行內部控制體系——框架和要求》和《中國建設銀行廣東省分行內控手冊》（icm-ccbgd）的定義和縮寫。
及時性：由於龍卡商務卡簡訊通的隔日收費，在審批當天必須完成該項工作。
龍卡商務卡保證金簡訊通業務的操作包括申請受理、簡訊預警、事後監督、申請撤銷、歸檔保管等五個階段，存在五個風險點。各環節的主要風險包括：未能及時按照規程開通「簡訊通」功能；收到簡訊預警後，未及時跟蹤處理，導致龍卡商務卡保證金不足，龍卡商務卡風險失控；由於手機關機等因素導致未能及時接受預警簡訊；龍卡商務卡經辦崗或商務卡保證金開戶網點違規撤銷簡訊通功能；資料遺失等。
針對這些風險點的關鍵控制環節是：簡訊預警、事後監督、申請撤銷。
具體的流程描述與控制要求見下表:
信用卡中心主管龍卡商務卡徵信審核主管對工作進行不定期抽查，原則上每季度應抽查一次。
（1）《內部控制手冊》（icm-ccbgd）
（2）總行《龍卡信用卡徵信審核作業指導書》（ifx6401-04）
（3）《中國建設銀行龍卡商務卡徵信審核管理規定》（建粵函〔2005〕1928號）
廣東省分行「龍卡商務卡」簡訊通企業客戶
計費系統引數設定資訊調整表
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