櫃員兼出納一日流程

營業前準備：

一．統一著行服、檢查行徽、名牌佩戴是否整齊，互相檢查儀表儀容，參加晨會；

二．打掃櫃員區衛生；

三．檢查計算機、印表機、點鈔機等機具，使之保持良好的工作狀態；

四．檢查員工的工作牌是否擺放在櫃檯明顯的位置；

五．備齊營銷資料和營業用非重空單證；

六．備齊印台、複寫紙、筆等辦公用品，並整齊擺放在辦公桌上；

七．向龍頭櫃員領款包並及時登記；

八．檢視現金和重空庫存，按照標準向龍頭櫃員請求調撥，大額現金放入保險櫃（抽屜低於10萬元、小金庫低於30萬元）：注意調撥時賬實同步。

九.將印鑑冊準備好

營業中：

一．辦理日常業務：

（一）堅持使用文明用語，雙手接遞，微笑服務，

（二）辦理業務一筆一清

（三）開戶、掛失、電子銀行、大額訪問款注意客戶身份核查

（四）大額現金及時入庫、及時與龍頭櫃員進行調撥，櫃員間現金調撥注意單證同步交接

（五）離櫃退屏收章鎖櫃。印鑑冊入櫃上鎖

（六）付對公賬戶現金時，先審核票據是否經會計驗印，並加蓋驗印章和現金（工資）管理專用章，和經辦員身份證.核對無誤後進行驗印，並加蓋驗印章，進行記賬，如果低於10000元，直接付款.如果金額10000元以上（含），將支票傳給會計進行複核，會計複核完畢將支票傳回後，付款，並配款做到一筆一清.

（七）收對公賬戶現金時，先清點現金，無誤後記賬，如果低於10000元，直接在現金存款單上加蓋訖章後一聯給客戶，一聯做記賬憑證.如果金額10000元以上（含），將現金存款單傳給會計進行複核，會計複核完畢後將現金存款單傳回.加蓋訖章後，一聯給客戶，一聯做記賬憑證

（八）對會計的其他傳票進行複核，如需驗印的先進行印鑑核對，並加蓋驗印章，然後複核.無誤後，將票據傳給會計.

營業結束：

一．營業日終的現金重空調撥：將大額現金上繳龍頭，日終庫存不超2萬；

二．軋賬前清點現金、重空、非標是否賬實相符，將現金、重空、印章封箱；

三．將款包上交龍頭櫃員，櫃員主管監交。

四. 整理票據後交給櫃員主管，並做好交接登記。

五，將印鑑冊鎖入金櫃.鑰匙保管好.