上海國際信託投資****最佳創新獎申請材料
——現金豐利系列集合資金信託計畫
一、產品簡介
現金豐利系列集合資金信託計畫（以下簡稱「現金豐利」）是上海國際信託投資****於2023年初開發設計的信託產品，也是上海國投推出的國內首個完全開放式的信託計畫。該產品利用信託平台發揮貨幣市場**的投資功能，並在此基礎上有所擴充套件，主要投資於安全性、流動性很高的短期金融工具和風險很低的貨幣市場。在保證信託資金安全性和流動性的前提下，利用多種投資手段，追求「適度」的收益。
「現金豐利」可以複製貨幣市場**的投資組合，並可以對貨幣市場**進行優選和套利，加上其它一些信託所特有的投資渠道，獲得比市場同類產品更高的收益。上海國投「現金豐利」信託計畫正式成立一年多來，進行了成功的運作，取得了高於貨幣市場**平均水平的收益率，受到了客戶的廣泛好評。
二、產品優勢及風控手段
「現金豐利」與市場同類產品（主要是貨幣市場**）相比，主要優勢在於：第一是其投資理念，該產品更關注投資工具的安全性和流動性，對於任何一種投資工具，首先考慮的是它的風險程度以及是否容易變現；第二是擁有更多的投資手段，如短期流動資金貸款、持有商業銀行回購承諾的資產包和短期信託產品等，都是貨幣市場**目前無法參與的，在控制風險的前提下，這些投資手段對於提高綜合收益率的作用是非常明顯的。
該產品的主要風險控制手段為：首先，在利率風險和市場風險管理方面，由於固定收益品種的風險程度和其剩餘期限是成正比的，因此將 「現金豐利」投資組合的加權平均剩餘天數嚴格限制在180天以內，而在開始運作的階段則限制在60天以內；其次，對於一些增強型的投資手段，嚴格限制了30％的投資比例，並需經過公司嚴格的內部評審程式才能投資。
三、重要意義
「現金豐利」信託計畫在公司的信託產品線上處於起始端，是一種「基礎性、標準化」的產品，屬於「低風險、低收益」的信託品種。該產品是乙個完全開放式的信託計畫，它打破了以往信託計畫缺乏流動性的障礙；投資手段靈活多樣，信託資金的安全性、流動性和收益性匹配良好；填補了「低風險、低收益、高流動性」信託產品的空白，進一步完善了公司信託產品線，它的諸多設計理念對今後標準化信託產品的設計具有重要的指導意義。
擔保公司與信託公司業務合作
一 融資專案合作內容 1 資金渠道 通過信託融資方式，滿足擔保公司以往積累的優質客戶和心客戶的融資需求。2 通過信託融資方式，實現擔保公司流貸擔保的傳統業務向中長期擔保業務的擴充套件，改善擔保公司業務結構。3 對信託公司而言，通過擔保公司連帶責任擔保，也可以解決信託公司融資客戶的擔保措施設定問題。二...
信託公司淨資本管理辦法
中國銀行業監督管理委員會令2010年第5號 頒布日期 20100824實施日期 20100824頒布單位 中國銀行業監督管 理委員會 第一章總則第二章淨資本計算第三章風險資本計算第四章風險控制指標第五章監督檢查第六章附則 信託公司淨資本管理辦法 已經2010年7月12日中國銀行業監督管理委員會第99...
中國金融研究院信託公司兌付風險評價報告
信託公司兌付風險評價報告 免責宣告 本報告資料和資訊均 於公開資料。上海交通大學中國金融研究院對這些資訊的準確性及完整性不作任何保證。在任何情況下，報告中的資訊或所表達的意見均不直接形成投資建議,僅供大家參考。課題組成員 張春上海交通大學上海高階金融學院執行院長，金融學教授 嚴弘上海交通大學中國金融...