1．總資本結構
其中對外融資約108.5 萬元，佔17.83%；自有資本約500萬元，佔82.
17%，其中：1）現金入股386萬元，佔總股份的77.2%；2）技術入股，114萬，佔總股份的 22.
8%。圖資本結構圖
2．資本結構安排遠景籌畫
財務假設
公司的閒置資金有好的投資方向；
未來借款資金成本低於內含報酬率；
遠景籌畫
在未來三年中：
保證公司資產負債率在18%左右；
資本流動率2：1；
充分利用財務槓桿的放大作用。
專案初始總投資預計 608.5 萬元。
由於本專案為高新技術專案，專案成本低廉，原料**廣泛，投資回報率較高，有利用財務槓桿的條件，為保證生產經營的順利進行，不斷加大研發投入力度，保持適當的負債率是必要的，由於本專案產品基於環保理念，用於處理廢水的生物製劑，非常符合國家政策，易於爭取到政策性銀行貸款。因此擬與國家開發銀行湖南省分行簽訂貸款協議，條件優惠，籌資費率低：債務資金籌集分兩個方面：
（1）在原材料購置時，80%付款率，餘款有乙個季度的延付期；以這種方式籌得部分流動資金。資金成本基本由業務費組成，約為：1%；
（2）在裝置購置時，90%付款率，餘款有六個月的延付期；以這種方式籌得部分流動資金。資金成本基本由業務費組成，約為：1%。
銀行融資：
方式：短期流動貸款，一般9個月。
資金成本：當前銀行利率7.47%，假定政策性銀行貸款優惠利率為5.58%，假定籌資費率為1%，則：
資金成本=5.58%×（1-18%）/(1-1%)=4.71%
還款方式：永續展期方式，不間斷續貸。但不作長期貸款處理，以降低貸款利率，節約資金成本。
銀行融資佔總投資的17.83%，108.5萬元。
股權資本分三個部分：風險資本、長沙某公司投資、技術股。
專利技術：權威機構評估入價114萬元;約佔總資金的18.71%。
現金入股：
長沙某公司投資萬 100元，佔總資金的16.41%；
吸收二至三家風險資本 286萬元，佔總資金的46.94%。
權益資金成本：假定籌資費率為0.5%，廢水處理行業內（化工行業）平均投資報酬率為2.4%。則自有資本資金成本率：
資金成本=2.4%×（1-15%）/(1-0.5%)=2.05%
加權平均資金成本：
平均資金成本=18.71%×5.85%+81.29%×2.05%=2.76%
根據表10-1中對市場占有量的估計，未來五年用於處理工業廢水生物製劑的銷售量（噸）為如下所示。
經我們估算，預計初期產品售價：6000元/噸。隨著市場競爭的出現及產品成本的降低，產品**從第三年起將有所調整，大概調整為5000元/噸。
預計2023年第一季度開始投資，第三季度正式銷售。
未來五年的收入**見表
表未來五年生物製劑市場銷售量估計
單位：萬噸
表未來五年收入**表單位：萬元
經我們估算，產品生產初期，其單位成本為：1600元/噸。隨著規模效應的產生，產品單位成本將逐年下降。。
營業費用和管理費用按照銷售淨額的2.5%提取，其中管理費用分配70%， 營業費用30%。
稅金及其附加依照增值稅計算，增值稅依照3%的稅負計算。
未來五年的成本費用**明細表見表10-6。
表10-6 未來五年成本費用彙總表
單位：萬元
未來五年的營業利潤**見表10-7
表10-7 營業利潤**表
單位：萬元
盈餘公積金、法定公益金的計提比例分別為10%、5%。見表10-8、表10-9和表10-10
表10-8 資產負債表
單位萬元
表10-9 利潤及利潤分配表表
單位：萬元
注：1.根據湖南省稅務部門的規定，高科技企業享受所得稅三免兩減半的優惠。
2.盈餘公積和公益金按照稅後利潤的20%提取，分配股利第一年不提，第
二、三年按照稅後淨利的20%提取，第四年以後則按照稅後淨利的50%提取。
表10-10 現金流量表
單位：萬元
注：1.考慮到銷售時有折扣、賒銷現象發生，銷售商品、提供勞務收到的現金我們按銷售收入的80%計算。
2.購買商品，接受勞務支付的現金我們按銷售成本的80%計算。
3支付給職工的現金見下表：
表：招聘職工人數預算表
表：職工的人數工資預算表單位萬元
注平均工資：普通工人1500元/月， 技術工人2500元每/月，售後服務人員：3000元/月
管理人員：5000元/月
在生物製劑處理工業廢水方面，我們公司具有先入者在位優勢，有較強定價能力；公司在償債能力、盈利能力、營運能力和發展能力均有良好表現。
具體分析如下
10.5.1預計盈利變化趨勢
表10-11 盈利變化趨勢分析表
由分析表可以看出，如果公司戰略能得到較好的執行，且市場狀況良好，公司盈利會增長很快，預計到第六年還可保持1倍的增長速度。
表10-12 償債能力分析表
分析說明：1）公司預計的資產負債率基本在9%和25%之間上下波動,負債率比較低。
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