訴訟保全擔保業務管理規定
第一章總則
第一條為了規範訴訟保保全擔保業務活動，保障該項業務的順利進行，有效地預防
和控制風險，制定本管理規定。
第二條本規定所稱訴訟保全擔保業務是指申請人在抽人民法院申請財產保全時，委託擔保公司提供擔保服務，向法院出具公司自開或銀行開立的擔保函，保證對因財產保全不當給被保全人所造成的損失進行賠償的擔保業務。訴訟保全擔保業務包括訴前財產保全擔保與訴訟財產保全擔保。
訴前財產保全是指在訴訟發生前，人民法院根據利害關係人的申請，對被保全人的有關財產採取的強制措施。
訴訟財產保全是指在訴訟過程中，由於另一當事人的原因，其有關的財產可能被轉移、隱匿、變賣、毀滅等情形，從而可能造成對當事人權益的損害或可能使法院將來的判決難以執行或不能執行而採取的保護措施，根據當事人的申請在一定時期內限制當事人對該財產的支配、處分權。
第三條訴訟保全擔保業務的操作與開展，應當嚴格遵照本規定規定執行。
第二章擔保物件、條件與程式
第四條擔保物件。符合起訴要求和財產保全申請要件的法人、其他組織或自然人均可向我司申請訴訟保全擔保服務。
第五條擔保條件。
1、 申請人有起訴資格。
2、 訴訟請求合法且有法律依據。
3、 事實基本清楚。
4、 證據**清楚且能證明案件的事實。
5、 申請保全的標的物確為被保全人所有（土地使用權為申請人擁有使用權）或由其享
有收益，或保全的財產為申請人與當事人有爭執的財產。
6、 申請保全的財產價值與訴訟請求相當。
7、 保全的標的物為與案件有關的財物，可供將來執行法院判決的財物或利害關係人請
求予以保全的財物。
8、 企業、自然人信用良好、具有償還能力。
9、 本司規定的其他條件。
第六條申請人存在下列情形之一的，公司原則上不提供擔保服務。
1、 根據案情分析，申請人處於不利地位的。
2、 申請人喪失商業信譽的。
3、 有喪失或可能喪失履行債務能力的。
4、 未提供相應反擔保措施的。
第七條業務標的額原則上在20萬元以上。
第八條訴訟擔保業務流程
1、 申請人向我司提出申請，並提供相關材料。
2、 我司對申請人提供的材料進行審查。審查通過後，與申請人簽定《委託保證合同》。
3、 申請人按照約定向我司交納擔保費及保證金。
4、 申請人落實反擔保措施，並辦理相關手續。
5、 我司為申請人向法院出具《擔保函》，或向銀行申請，由銀行向法院出具《擔保函》，我司承擔連帶保證責任。
6、 法院依有關法規，解除財產保全措施，我司擔保責任亦同時解除，擔保程式結束。
第三章擔保的方式、期限及收費
第九條擔保的方式。視案件和受理法院具體要求，我司直接向法院出具承擔連帶保
證責任的信用保函，或由銀行向法院出具承擔連帶保證責任的信用保函，我司向銀行擔保反擔保。
第一十條擔保的期限。自向法院申請訴訟保全之日起至法院判決或裁定生效之日止。
第一十一條擔保的收費標準。
1、 保證金。每筆業務向客戶收取10~20%的保證金。解除擔保責任後，申請人憑有效
法律文書申請退回全部或部分保證金。
2、 擔保費。按照擔保金額1%~5%比例收取擔保費，具體根據申請財產保全的標的額、
保全措施和風險程度等因素確定收費標準。每筆業務最低收費額為3000元。
3、 案件如需進行二審，另行收取相應的擔保費用，二審按一審的收費標準的90%另行
收取。第四章業務受理
第十二條專案經理負責業務受理工作，依照受理條件，盡職調查，收集相關資料。在業務受理的同時，專案經理需說明公司的收費標準與收費制度，指導申請人正確、真實、全面填寫申請書。
第十三條專案經理調查核實申請人提交資料的真實、有效及準確性。訴訟業務管理實行第一責任制和a、b角制。第一責任人即a角要做到盡職調查，b角協助a角做好上述工作。
第十四條完成規定的調查程式後，由專案經理撰寫調查報告，提交部門負責人。
第五章收集資料
第十五條擔保申請人向我司申請訴訟保全擔保服務需提交以下資料：
1、 申請人基本情況證明材料。
(1) 企業法人、社團法人或其他經濟組織須提供：
a、 營業執照影印件；
b、 企業法人**證影印件；
c、 稅務登記證影印件；
d、 法定代表人（或委託人）證明、身份證；
e、 工商資訊單；
f、 企業章程；
g、 驗資報告、近期財務報告和經有資格的中介機構驗證的上年度財務報告；
h、 貸款卡。
（2）自然人須提供：
a、申請人身份證影印件；
b、戶口本影印件；
c、暫住證影印件；
d、家庭財產證明材料。
2、訴前保全申請人需另行提供：
a、訴前保全申請書；
b、起訴狀及其相關的證據材料影印件或能夠證明申請人享有債權、被申請人負有債務
的其他文書材料影印件。
3、訴訟保全申請人需另行提供：
a、法院受理案件通知書影印件、立案繳費收據、傳票、答辯狀副本等；
b、起訴狀及其相關的證據材料影印件；
c、訴訟保全申請書。
4、反擔保措施材料。
5、案件如已經過一審的，應提交一審判決書。
6、**律師的身份證、《律師執業證書》、執業的律師事務所證件。
7、我司要求提供的其他檔案、資料。
第十六條業務經辦人要對申請人所提交的資料進行初審，影印件核對原件，加蓋與原件相符章。對欠缺的資料，應要求申請人及時補充完整。
第六章業務審批
第十七條部門負責人對業務進行審核，重點審核資料的完整性、擔保的可行性、風險的可控性。
第十八條風險管理部審核員負責對專案的可操作性、風險的可控性進行全面審核並負責落實反擔保措施。
1、 審核資料是否完整與準確。
2、 審核訴訟主體是否適格。
3、 審核訴訟請求是否合理；訴訟請求的增加、變更或提出反訴是否在舉證期限屆滿前。
4、 審查申請人向法院提交證據的原件與原物。如是影印件或複製品的，則須同時審核
其他證據是不印證。
5、 以事實為基礎、以法律為準繩，評估案件的勝敗情況。
6、 提出反擔保措施。根據專案的情況，提出反擔保措施建議。反擔保措施主要有：申
請人提供保證金或房產擔保及第三人提供保證金或房產擔保等。
第十九條風險管理部經理對專案的可操作性、風險的可控性進行複審，提交審核意
見交公司總裁核准。保全金額超過500萬元的專案交評審會討論。評審委員由風險管理部、法務人員、律師等組成，不少於7人。
500萬以上的專案實行主審制，案件複雜的專案邀請專業律師參加評審。推行董事長一票否決制，兩票暫緩制。
第二十條總裁核准通過後，向法院出具《擔保函》或向銀行出具《擔保意見書》。
第七條保後管理
第二十一條保後管理由專案經理負責，其中a角為第一責任人。
第二十二條保後管理必須逐月進行，採取現場檢查和非現場檢查兩種方式。每個月必須定期和申請人、**人溝通，了解案情的進度情況。每季度與風險管理部保後監管員一起上門核實申請人的最新情況、反擔保物現狀。
第二十三條現場檢查與非現場檢查都必須提交書面報告，送交風險管理部備案。
第二十四條成立保後監管組，跟進訴訟過程。根據在保專案情況，設立保後監管組。根據在保專案的情況，確定保後監管的級別。
保後監管組除直接監管特級專案外，還需協助專案經理對一級以下的在保專案進行動態跟蹤及管理。同時保後監管組還需對專案經理的保後監管工作進行核查、記錄，確保監管工作落到實處。
第八條責任的解除、代償與追償
第二十五條在符合以下的任一條件下，申請人應向主審法院申請退回保函，解除我司的擔保責任。
1、 訴前財產保全擔保業務的，如申請人在15日內沒有向法院起訴的。
2、 申請人另行向法院提供擔保的。
3、 申請人在財產保全期間撤回申請，法院同意期撤回申請的。
4、 法院確認被保全人申請復議意見有理，而作出新的裁定，撤銷原財產保全裁定的。
5、 被保全人依法履行了人民法院判決的義務，財產保全已沒有存在意義的。
6、 對被保全人的銀行存款予以凍結的，一次凍結的有效期為六個月，如果超過了六個
月，而法院沒有裁定繼續採取保全措施的。
第二十六條代償。如果申請人申請財產保全有錯誤，被保全人因財產保全而遭
受損失的，我司依保函向法院承擔連帶責任。如向法院擔保的是銀行保函，在銀行向法院承擔連帶賠償責任後，我司依協議向銀行予以代償。
第二十七條追償。一旦發生代償的現象，具體經辦專案經理作為第一責任人負責對
申請人予以追償。交納保證金的，在損失範圍內扣除相應餘額，不足部分繼續向申請人追償，直到清償完畢。
第二十八條任何代償業務，如是人為因素造成，無論損失與否，都應追究當事人責
任，必要時追究其法律責任。
第八章附則
第二十九條本規定自公司總裁批准之日起實施。
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