（四）好的投資計畫必須正確、清楚
所謂正確，即必須注意數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人的資料，註明出處；如為假設，必須說明假設條件。例如，某項產品現在台灣市場為2億元，必須註明出處。投資計畫書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：
該產品在台灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。
所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計畫書的人不必再經口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構想。要清楚，需注意下列三項。
1、投資計畫書要有目錄，目錄裡要指明各章節及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有「投資案彙總」章，這是專門給大老闆或高階人員看的，讓他們了解投資計畫的大概構想，並知道交給哪個單位或哪個人去評估。
2、此外，段落要有標題才能清楚，最好每以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個字是要說什麼，並決定要不要看詳細內容。例如本段主要在說明「好的投資計畫書必須正確清楚」。
3、段落之結構要清楚，一般秩序是「一」，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即「一」裡面要分段落時用（一）（二）（三）……；（一）裡面要分段落時用1.2.
3.……；1、裡面要分段落時用（1）
（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。
（五）投資計畫書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫
常看到許多創設新企業的投資計畫書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產品或技術是什麼，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自直覺，沒有根據，不足採信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業習慣。這樣的投資計畫書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。
最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之「現金流量表及附表」提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創設新事業投資計畫位定，擬出投資者可接受投資條件，並可進一步代為尋找投資者。
私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂「天下沒有白吃的午餐」，私人創業者由於仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業，創設新事業往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應該減少決策失誤到最低。
通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘於每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有採取每個字新台幣2～5元為計算基礎作為代撰「投資計畫書」之酬勞。寫出來的「投資計畫書」所有權為委託者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。
另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付佣金（中間介紹服務費），佣金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創設新事業者所得權益之10～20%。
（六）創設新公司投資計畫書必須以電腦作輔助工具
投資計畫書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計畫書全部改變。例如本來要做兩樣產品，改為一樣產品；或本來自行銷售，改為僅接受委託製造，皆會使投資計畫書改變。
此外，資訊不斷地明朗化，計畫書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。
透過不斷地溝通協調並修改投資計畫書，可集結眾人智慧型，使投資構想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創設。
這種性質的檔案唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟體如wordstar,pe2來處理，在數字方面可用電子試算表軟體來處理，如lotvs-1-2-3。
財務顧問或投資專家如涵蓄接受委託撰寫「投資計畫書」的業務，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。
二、創業投資計畫書之撰寫步驟
這裡雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應了解本節並充分配合。
步驟一取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。
步驟二首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼？產品給誰用的？產品的市場區隔在**？全世界的市場？銷售目標是如何估算出來的（亦即其假設條件為何）？
步驟三請創設新事業者提供關鍵技術說明書；產品生產製造及質量管制流程圖，競爭者資料，並逐一檢視廠房投資、生產或實驗裝置等與所列數字**合理否？
步驟四研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？
步驟五研擬銷售及管理人員之人事費用。
步驟六銷售及管理費用是否低估？一般技術人員都會低估此項費用。
步驟七上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，並不斷擬修正找出可行的投資計畫。
步驟八重新確定資本金額。請參考第三章之五。
步驟九編出未來5年預計損益表及股東權益變動表，未來5年預計資產負債表。
步驟十依照投資機構法人所規定的格式或本書建議之投資計畫書格式（附件5-1）撰寫本文。
三、例項研討：創設新公司投資計畫書格式
（一）背景
永輝投資股份****系一家資本額新台幣2億元之公司，專門從事對策略性工業之投資，該公司為幫助投資案之進行，特擬定「創設案投資計畫書格式』給創設新事業者作參考。該格式適用於製造業，其他行業可自行刪減某些專案後即可適用。
（二）說明
xx股份****內部擬定之「投資計畫書格式」如附件5-1
附件5-1xx股份****投資計畫書（格式）
xx股份****投資計畫書目錄
1.投資案彙總
2.創設公司基本資料
3.公司組織
4.股權結構
5.業務內容
6.技術與生產
7.財務預估
8.投資報酬率與敏感分析
9.風險分析與投資管理
投資計畫書寫作技巧及格式
創設新事業者透過現金流量表檢核投資計畫可行性後，並對合資條件 如技術股 投資策略 計畫定位 股權安排等有了盤算之後，再來就是請財務顧問或投資專家撰寫 投資計畫書 以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計畫書的基本認識，如何撰寫投資計畫書，最後以永輝投資股份 為創業者所擬訂的投資計畫書為參考...
創業計畫書寫作技巧
創業計畫書寫作指南一 目標 指明計畫的投資價值所在。解釋是什麼 what 為什麼 why 和怎麼樣 how 一 核心內容 產品 或服務 的獨特性 詳盡的市場分析和競爭分析 現實的財務 明確的投資 方式 精幹的管理隊伍 二 寫作框架 概述 公司的業務和目標及其他 產品或服務 用途 好處 競爭優勢所在 ...
精簡版商業計畫書寫作技巧
執行摘要不應該超過兩頁紙，因為目的是向別人推銷企業，而非描述企業 精簡版的商業計畫書 executive summary，執行摘要 可能是你為公司寫過的最重要的總結了。在獲得引薦以後，你會將它傳送給投資人，希望接下來能有機會與投資人舉行會談，還期待能引起其他投資人的興趣。乙份有效的執行摘要可能包括下...