信用社信貸現場檢查整改報告

2021-03-04 02:18:01 字數 1633 閱讀 8579

省聯社辦事處:

根據省聯社《關於開展200x年制度執行年活動的通知》(川信聯發〔200x〕61號)精神,聯社領導高度重視,及時召開專題會議全面部署此項工作,成立由理事長***任組長,監事長***、主任***、副主任***任副組長,各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小組。制定了「***縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案」,具體工作由審核監察部牽頭、行政人事部協助,主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集彙總上報工作。現將此次活動開展情況報告如下:

一、活動工作的開展情況

(一)學習動員

1、200x年6月11日,聯社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的「制度執行年活動」動員大會。會上組織學習省聯社《關於開展xx年年制度執行年活動的通知》、《***縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》,全面安排部署了我縣制度執行年活動工作,聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會,組織員工學習了省聯社成立以來出台的制度、辦法和相關的金融法律、法規,使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義,同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《***縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求,全縣信用社幹部員工對照自己崗位職責認真開展自查,對履職情況做出了自我評價,對執行制度的薄弱環節和違規違製行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了審核監察部。

3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200x年7月-200x年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題,自查是否存在類似問題。

二、自查發現的問題

(一)制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度,但由於人員編制緊張、工作量大等因素,導致執行力度不夠。

(二)未嚴格執行「會計、出納基本制度」、「四雙制度」等內控制度。

(三)結算帳戶管理不規範,開戶資料收集不完善。

(五)對帳頻率不符合要求,對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

(六)計算機執行日誌、操作人員密碼、抹賬等未及時登記,計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。

(七)貸款「三查」制度執行不力。一是貸前調查不深入,二是貸後檢查滯後。

(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣***個法人社,***個營業網點自查發現的問題,為認真開展好制度執行年活動,全面提公升我縣信用社制度執行力,增強各社合規經營、合規操作意識,杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生,提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作:

(一)做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真清理,按制度執行年要求,對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善,特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程,進一步明確崗位職責,使每個崗位有規可依。

(二)加強信用社幹部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習,不斷增強制度和法制觀念。

(三)本次自查發現的問題,各社要按整改通知書要求逐項對照整改,對期限內暫不能完成的,各社要逐項制定整改計畫和措施,並報聯社審核監察部。

(四)聯社將進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率,提高制度執行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查,確保整改到位,不留死角。

XX信用社整改報告

3月日,縣聯社審核部門對我社進行了合規檢查,主要涉及以下幾方面的問題 1 個別櫃員在辦理個人業務時,申請書沒有填寫完整 2 對賬率沒有達到100 3 股金業務辦理不規範,沒有加蓋縣聯社公章 4 會出人員登記薄登記不完整,沒有填寫原因。針對本次發現的問題,為增強我社合規經營 合規操作意識,杜絕屢查屢犯...

信用社信貸操作流程

實現流程化管理是現代金融企業科學管理的重要標誌和必然要求。今年,省聯社根據過去下發的信貸管理辦法和規章制度,結合案件專項治理工作發現的信貸業務違規操作表現形式,對農村信用社辦理信貸業務的受理 貸前調查 貸中審查 審議和審批 簽訂合同 發放貸款 貸後管理 貸款催收 不良貸款處置 貸款檔案管理等各個環節...

信用社信貸工作總結

2011年是繼續全面深化農村信用社改革 促進發展的關鍵年,信貸管理部全體人員齊心協力,以 xx x 重要思想和黨的 十七 大精神為指導,認真履行服務 三農 宗旨,在聯社領導和銀監部門的正確領導下,在聯社各部 室及各基層社的大力配合下,不斷深化體制改革,強化信貸管理,樹立信貸營銷理念,建立 完善和落實...