四、《浙江言信誠****押品庫存預警及透支管理辦法》
（1）名詞解釋：
1、押品庫存
答：是指庫存押物總價值。
2、押品庫存預警額
答：押品庫存預警額是指為預防押品透支，對監管區範圍內押品庫存由監管人按照一定條件在委託人要求的最低控制價值之上設定的外圍警戒額度。
3、押品透支
答：押品透支是指監管區內的押品數量或者價值低於委託人要求的最低控制量或者價值的情形。
4、押品透支預報制度
答：透支預報是指現場監管員在日常監管統計的基礎上，根據平時掌握的出質人的出貨規模的大小以及到貨規律，經向出質人詢問，結合出質人的信用程度，在預判出出質人近期可能存在或即將面臨押品透支的情況後，向上級進行事前或事中報告的制度
（2）簡述題：
1、簡述預警額設定的基本原則
答：原則上按照每個專案的最低限額加上抵（質）押人自身貨品可供3—5天的日均消耗量和押品日均餘額（時間段不少於3月）兩個標準綜合測算評判後確定。
2、簡述預警額設定的基本步驟
答：新操作專案預警額為監管員入駐兩周後，最低限額加上抵（質）押人押品五天的日均消耗量。至現場監管滿乙個月，再由非現場主管和風控部經理對此預警額合理性進行審定，然後按照審定後的預警額執行
3、預警額和透支管理的直接責任人是誰？為什麼？
答：專案監管員、監管組長和分公司經理。
4、簡述你所理解的實行預警額管理對專案管理的作用。
5、結合自己崗位職責，簡述你做好某個專案透支控制考慮採取的辦法。
（3）思考題：
1、如果你是乙個專案監管員，你在專案預警額管理中，如何理解五個階段的各自工作要求？
2、面對已經出現的企業不同性質的透支情況，作為專案監管員，你分別會如何做？
3、「認真盤點押品，細緻了解企業情況，嚴格執行預警額管理規定，是做好透支預報的保證」，請你談談對上述觀點的理解。
5、《浙江言信誠****監管業務流程》
（1）概念題：
1、專案調查時要收集（了解）以下資料的目的是什麼？
1 企業營業執照副本影印件和逐年的年檢記錄；
答：保證出質人的合法性。
2 股東結構情況；
答：保證出質人對擬押物的所有權和處分權，不存在任何法律上的瑕疵。
3 企業所處行業和企業型別。
答：決定採用何種融資方式和監管方式。
2、生產型和**型企業的貨押監管專案，在日常現場監管中因企業型別不同，會有哪些區別？
答:生產型的
3、「現場匯入」具體指什麼？
風險控制部現場團隊根據《市場演示文稿》掌握專案進展情況，收集專案資訊，及時與分公司經理、非現場團隊溝通，初步確定實施方案；專案經終審批覆後，帶監管員進場實施。
4、公司和分公司對專案現場檢查的頻度要求是哪些？
分公司：：實施專案在5個（含）以下或5個以上10個(含)以下配助理的分公司，要求分公司對所有實施專案進行每月二次的包括全面核庫在內的現場檢查；實施專案在10個以上的分公司，要求分公司對所有實施專案進行每月一次的包括全面核庫在內的現場檢查。
總公司根據《專案分類管理辦法》、《現場檢查提綱》，現場團隊每月至少對所有已實施專案進行一次包括全面核庫在內的現場檢查
（2）簡述題
1、請簡述監管專案從前期調查到日常管理全過程中各階段主要工作內容。
6、《浙江言信誠****監管業務操作質量考評制度》（2023年版）
（1）名詞解釋：
1、現場管理項
現場檢查是指總公司、
非現場管理項
非現場檢查是指總公司、分公司相關崗位人員按照專案批覆意見和監管業務風險管理的要求對監管專案的協議資料審查、管理以及對自押品移交監管至解除監管期間的現場監管工作、資訊報送情況的彙總、分析等日常後台非現場檢查行為。
（2）簡述題：
1、簡述考評制度規定的監管專案現場需具備哪些基本紙質材料？這些材料在現場管理中起哪些作用？
各類檢查表、盤庫記錄、整改意見書、上次檢查發現的問題、分公司的整改意見、檢查物件最新終審意見
2、監管專案中押物存放方式簡單分為哪幾種？專案的存放方式盡量爭取從優的目的有哪些？
「存放方式」有多種選擇。如「移庫」、「不移庫全封閉」、「不移庫半封閉」、「不移庫敞開硬隔斷」、「專人其他」、「非專人其他」等。以上存放方式為風險度自低向高排序的。
原則要求優選風險較低的存放方式，以使我公司監管業務得到低風險下相對高收益的效果。在客觀不能時始得選擇次級存放方式。
3、請分析我公司監管的押物未全面投保對我公司可能帶來的風險。
4、請分析分公司對專案監管員每日上報賬務資料進行審核的作用有哪些？
每日庫存資訊的及時準確上報，是總公司後台風險控制及時了解現場監管資訊的重要途徑，也是與委託人資訊互通的主要渠道。
（3）思考題：
1、乙個專案現場管理質量高的基本表現是哪些?
2、乙個優秀監管員在專案現場操作中責任性強、工作質量高、個人能力強的基本表現有哪些方面？
工作中積累實行優於公司規定的現場管理流程和方法的監管手段措施，如盤點方式、明暗標記設定方法、貨位圖設定優化全過程控制押物數量變化方法等
3、請結合工作體會，談談你認為乙個好的分公司經理在工作中應該是怎樣的？
4、請結合工作談談你心目中優秀的現場督導員應該有哪些表現？
5、請談談你認識到的全面做好專案現場監管工作的關鍵是哪些？
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