董事會授權書

貴州從江農村商業銀行股份****轉授

權書貴州從江農村商業銀行股份****制

授權人: 貴州從江農村商業銀行股份****董事會

受授權人: 貴州從江農村商業銀行股份****經營管理層

依據《貴州從江農村商業銀行股份****章程》，經貴州從江農村商業銀行股份****首屆董事會第二次會議通過，現授予貴州從江農村商業銀行股份****經營管理層在轄內依據本授權書行使下列經營管理許可權：

一、業務經營許可權

（一）信貸業務審批許可權

1.根據省聯社及黔東南審計中心出台的各類貸款產品，按所規定的許可權及程式依法合規經營，並依據實情進行轉授權。

2.對符合貸款條件的個體工商戶、企事業單位、各類組織等的大額貸款，在擔保條件符合放貸要求的前提下，授權在我行發放貸款最大一筆金額（含）以內進行審批經營，並依據實際進行轉授權，同時要求監事會成員列席經營層審貸會。

3.對超出我行發放貸款最大一筆金額以上的大額貸款，經營層在報董事會同意後，組織社團進行貸款。

（二）資金業務管理許可權

1.我行調劑給基層網點的資金單筆審批許可權為2000萬元以內；

2.我行辦理實時匯兌資金單筆審批許可權為2000萬元以內；

3.我行向省聯社拆借資金單筆許可權為5000萬元；

4.現金管理嚴格按照人民銀行現金管理及反洗錢的有關規定執行，不得有違反規定行為發生；

5.對轄內分支機構核對備用現金最高限額不得超過各項存款總額的2%；

6.向人民銀行申請支農再貸款單筆許可權最高為10000萬元。

7.嚴禁有違規進入資金市場行為。富餘資金按規定要求上存人民銀行指定賬戶，確保備付金不低於我行各項存款總額的 %。

8.按規定加強省聯社匯兌資金賬戶的管理，保證匯兌業務的正常運轉及超額存放。

（三）存款業務管理許可權

禁止違規開立單位存款賬戶和個人儲蓄存款結算賬戶行為。

（四）股金業務需要許可權

1.根據業務發展需要增擴本金時，必須按程式經銀監部門批准，嚴禁違規擴股或違規退股；

2.根據股東大會通過的股金分紅決議，發布年度社員（股東）股金分紅通知，及時完成股金紅利兌付工作，嚴禁有截留或挪用社員股金紅利行為。

（五）債券**業務管理許可權

僅限於經銀監部門和省聯社共同批准指定的債券**業務。嚴禁擅自辦理債券**業務。

（六）中間業務管理許可權

1.在確保風險可控和有手續費收入的前提下，可**委託貸款（如：菸草電結**業務）業務。

2.嚴格按規定**鄉（鎮）國庫經收，銀行代繳稅款業務，嚴禁有違反規定行為。

3.有代收代付業務拓展權和管理權；

4.有**保險業務拓展權和管理權。

（七）風險監管指標管理許可權

1.存貸比例年末不得超過75%（不含支農再貸款）；

2.資本充足率達11.5%以上；

3.備付金比例不得低於5%；

4.五級分類不良貸款佔比任何時點指標控制在3.45%以下，不良貸款絕對額在任何時點控制在規定的範圍之內；確保2023年新增貸款不良率為零，同時確保央行票據置換後續指標達標。

5.最大一戶貸款不得超過資本淨額的10%；

6.最大十戶貸款及關聯貸款不得超過資本淨額的150%；

7.最大十戶貸款欠息比例為0%；

8.資產利潤率不得低於3.15%，資產費用率不高於2.56%；

9.撥備覆蓋率達150%以上；

二、財務管理許可權

（一）嚴格遵守信用社財務制度和《貴州省農村信用社財務採購管理辦法》,嚴禁有違反規定行為;

（二）財務支出審批最高許可權為100萬元（含100萬元），並嚴格執行財務管理制度及各項稅收政策，經營班子負責人可根據工作實際進行轉授權。對5萬元以上的費用開支必須經財務審批委員會通過且監事會列席，對需採購委通過的專案監事會應列席採購會。

（三）按照規定提足壞賬準備金、固定資產折舊、應付未付利息和遞延資產的攤銷，嚴禁有應計入當期成本而不計入當期成本的違規行為；

（五）按照稅法、如實向稅務部門申報納稅，嚴禁有違反稅法行為；

（六）接受稅務、統計、審計、人行、銀監及我行上級主管部門的業務檢查，並積極主動配合，嚴禁有拒絕、牴觸、怠慢行為；

（七）根據省聯社年度會計決算精神，組織做好我行年度會計決算工作，嚴禁有弄虛作假行為。

三、認真貫徹落實理事會決議，並定期不定期向董事長匯報經營工作，並全面完成當年省聯社下達的各項工作指標。

四、認真完成各項監管指標任務及「1104」工程。

五、認真完成央行票據後續檢查各項指標及工作。

六、機構人事管理許可權

（一）機構管理權

1.根據實際工作和業務經營的需要，依照《貴州從江農村商業銀行股份****章程》的規定，擬定我行內部職能部門設定及調整方案，按程式報經董事會批准後執行；

2.從業務發展需要出發，擬定分支機構設定及調整方案，按照程式經董事會批准後執行。

（二）人事管理權

1.根據業務經營和工作需要，有權向董事長建議對我行職能部門和分支機構員工進行合理調配；

2.向董事長建議在我行職能部門和分支機構中層管理人員職數內聘任和解聘除財務統計部、審核審計部、合規風險部負責人外的中層管理人員；

3.根據《貴州省農村信用社員工管理辦法（試行）》和《貴州省農村信用社員工違規行為處理辦法（試行）》等制度向董事長建議對中層管理人員、一般員工的聘任、解聘、調整、紀律處分、經濟處罰；

4.向董事長建議決定對工作業績突出的員工進行獎勵；

5.向董事長推薦財務統計、審核審計、合規風險負責人，提出解聘財務統計部、審核審計部、合規風險部負負責人的建議；

6.按董事會批准的增人指標，依照《貴州省農村信用社管理辦法（試行）》和在省聯社人力資源部門的統一指導下，做好招聘錄用工作。

（三）勞動合同實施權

1.依據《勞動法》和《貴州省信用社員工管理辦法（試行）》，與員工訂立勞動用工合同，與中層管理人員訂立聘任合同；

2.對勞動用工合同（聘任合同）的執行進行監督檢查；

3.依照《勞動法》和《貴州省農村信用社員工管理辦法（試行）》、《貴州農村信用社員工違規行為處理辦法（試行）》的相關規定終止和解除勞動用工合同（聘任合同）；

4.代表我行處理勞動爭議。

（四）勞動酬金管理權

1.依照《貴州省農村信用社勞動工資分配指導意見（試行）》和我行勞動工資分配細則計提勞動酬金，按月計發員工保障工資；

2.依照信用社各項業務發展指標和管理目標，有權與我行職能部門和分支機構簽訂工作目標責任書，並按工作業績兌現績效工資；

3.根據我行職能部門、分支機構、中層管理人員及員工的工作業績決定年度專項資金、獎勵工資、勞動分紅的分配。

4.根據業務經營和管理工作需要，決定節假日加班人數，並按規定計發加班費。

（五）各類福利、保險、統籌實施權

1.按照省聯社財務制度計提職工福利、工會經費、職工教育培訓費，並按規定用途合理使用；

2.按照國家的規定計提養老統籌金、失業保險金、醫療保險金以及其他涉及職工利益的統籌資金，並按規定管理和使用，嚴禁有挪作他用行為；

3.按照規定計提住房公積金。

（六）對員工培訓教育權

1.按照我行員工培訓教育規劃，結合實際需要，對轄內員工分期分批進行「在崗培訓」、「離崗短期培訓」、「在崗學歷教育」和「離職學歷教育」；

2.組織轄內開展業務技術比武和崗位競賽活動。

七、法律事務管理權

1.我行法律事務操作，實行「個案授權委託」制，有權在董事長委託的範圍內，以法人**人身份操作和處理法律事務；

2.訴訟費、仲裁費審批許可權按財務授權範圍內執行；

3.律師**費審批許可權按財務授權範圍內執行。

八、轉授權的限制

（一）業務經營管理權的轉授僅限於：

1.信貸業務；

2.電子匯兌業務：單筆實時電子匯兌業務金額在300萬元（含300萬元）以下的審批權，可轉授至營業部及網點主任審批。

（二）財務管理權轉授權僅限於：

1.水電、電費、通訊費（標準內）、租賃費等及經考核已收定的部份費用的開支可轉授至分支機構主任審批；

2.單筆費用5000元以下（不含）可轉授財務部門負責人審批。

（三）機構人事管理權、法律事務管理權等項都不得轉授和再轉授。

九、其他事項

（一）本授權書中未涉及我行其他法定經營業務《金融許可證》範圍，受授權人可在法定範圍內行使經營權；

（二）本授權書在執行過程中，如董事長因工作需要可通過董事會決議後，可變更本授權書內容；

（三）本授權書經授權人和受授權人雙方簽字後，於2023年月日起生效，有效期一年。

董事會公章

授權人受授權人：

2023年月日2023年月日

董事會授權書

擔保單位董事會決議委託授權書等文字

董事會授權委託書

董事會授權委託書

董事會授權書

擔保單位董事會決議委託授權書等文字

董事會授權委託書

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