《財務管理學》第一階段作業
一、 名詞解釋：
1、財務管理：企業財務管理是企業管理系統的有機組成部分,是基於企業再生產過程中客觀存在的財務活動和財務關係而產生,對企業的資金運動過程及結果進行規劃與控制、對企業的財務關係進行溝通和協調的一項綜合性管理活動。
2、財務管理目標：是企業在特定的理財環境中，通過組織財務活動，處理財務關係所要達到的目的，是評價企業的財務行為是否合理的標準。
3、財務管理環境：又稱理財環境，是指對企業財務活動產生影響作用的企業外部條件的統稱。財務管理環境是企業財務決策必須考慮的約束條件，企業財務活動受環境的制約。
4、資金時間價值：是指一定量的資金在經過一段時間後實惠的價值量上的增加。
5、經營風險：是指公司生產經營活動中不確定性因素所導致的淨收益和現金流量的不確定性，淨收益和現金流量的不確定性越高，經營風險就越大，經營風險是由公司經營活動中的不確定性因素造成的。
6、財務風險：是由公司負債融資引起的，它是指公司無法滿足負債融資的固定現金流量需要而形成的風險，這種風險可以導致公司破產。
二、 問答題：
1、 企業的財務關係有哪些？
一、 企業與投資者之間的財務關係
二、 企業與受資者之間的財務關係
三、 企業與債權人之間的財務關係
四、 企業與債務人之間的財務關係
2、 財務管理有哪些特點有哪些？
一、 財務管理是一項綜合性的管理工作
二、 財務管理與企業各個方面具有廣泛聯絡
三、 財務管理能迅速反映企業生產經營狀況
3、 財務管理目標的特點有哪些？
一、 財務管理目標在一定時期具有相對穩定性
二、 財務管理目標具有多元性
三、 財務管理目標具有層次性
四、 財務管理目標具有階段性
三、 計算題：
1、某人持有一張帶息票據，面額為30000元，票面利率為4%，出票日期為3月5日，到期日為6月22日（120天），該持有者到期可得本息和是多少？
30000*4%*(120/360)+30000=30400(元)
2、某投資專案預計10年後獲得收益3000萬元，按年利率8%計算，則這筆受益的現值是多少？
3000*（1+8%）^-10=17369.75(萬元)
3、銀行存款年利率為5%，第一年初存款（r0）500元，之後每年年末存款100元，第五年年末的本利和為多少？
（（（（500*1.05+100）*1.05+100）*1.05+100）*1.05+100）*1.05+100=1190.72(元)
4、 某企業10年內每年年末存入銀行50萬元，存款利率為7%，則第10年年末的年金終值是多少？
p＝50*(（1+7%）^10-1)/7%=50*(1.07^10-1)/.07=690(萬元)
5、某公司需用一台裝置，買價為20000元，可用10年，如果租用，則每年年初需付租金2300元。如果資金時間價值為5%，購買和租賃哪個更划算？
a=2300,i=5%,n=10
p=2300*(p/a,i,n)
=2300*(p/a,5%,10)
=2300*7.721
=17758(元)
綜上分析所示，則租用更划算。
6、某種保險在第5年到第10年每年年初可領取保險金50000元，若客戶預期資金時間價值為5%，則多少保險費定為多少比較合適？
已知：a＝50000，m=4, n=5, i=8%
則：p＝a*[(p/a,i,m+n)-(p/a,i,m)]
=50000*[(p/a,8%,9)-(p/a,8%,4)]
=50000*(6.247-3.312)
=146750
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