代打保證金

操作程式：

1、甲、乙雙方在簽訂協議後，甲方安排銀主趕赴乙方所在地或傳真，開設臨時帳戶，三日後再次前往乙方所在地辦理存款交割手續。若需要，甲方可以協助乙方辦理申請承兌匯票的相關手續（如購銷合同等公司基本檔案）。

2、甲方同乙方一起前往乙方銀行，乙方將 %的保證金計萬元人民幣（現金）一次性支付給甲方後，甲方當即安排資金在其臨時賬戶顯帳。

3、甲方資金顯帳後，乙方銀行開出個月的銀行承兌匯票（甲方在銀行櫃檯進行核對）並背書轉讓給甲方，準備好貼息（扣除已付保證金），與甲方開出的轉賬支票進行同台交割。

5、注：從甲方收到乙方保證金開始，整個操作過程都不能離開甲、乙雙方工作人員視線，同時甲方工作人員也不能離開開票行，並確認從過款、開票、核保、交割都在約定的同乙個工作日下午４點前完成。

6、乙方負責本次業務的正常費用開支，相關人員的往返路費及一切食宿費用由乙方承擔。

七、違約責任：

1、協議簽訂後，如甲方人員不到，或在到達後不按操作程式辦理,或資金不到位；屬甲方責任，甲方負責退還所收費用並承擔乙方因此次操作所支付的差旅費用。

2、甲方人員首次到達乙方所在地銀行，經與乙方銀行溝通確定乙方銀行不能辦理此項業務，或在甲方開設臨戶一周內，乙方不繼續進行此次操作，均屬乙方違約，甲方立即停止本次操作，乙方賠償甲方10萬元人民幣。

3、乙方不按操作程式辦理，或乙方不能開出承兌匯票；屬乙方違約，已收費用甲方不予退還。

八、本協議一式兩份，雙方各執乙份。自簽字蓋章之日起生效。

九、未盡事宜，雙方本著互惠互利的原則協商解決。

甲方：乙方：

法人代表（或委託人）法人代表（或委託人）

簽字：簽字：

公章：公章：

年月日年月日

備註：1、企業與銀行溝通好，並由銀行操作人員確認可以按此操作程式辦理承兌匯票，企業帳戶具備貼息能力。

2、匯票的相關背景資料,企業方要做好，與銀行事先溝通配合好。

3、企業與銀行溝通，銀主新開設的帳戶當天是否進出款自由（是否受央行規定：企業新開立帳戶三天內只進不出的限制），如果受央行規定的限制，只能在開立帳戶三天後進行實質性操作，如果當天可以自由進出款，則可以在開戶當天進行操作。

4、企業與銀行溝通，是否銀主臨戶顯帳的當天可以開出銀行承兌匯票完成操作，銀主的資金在企業不能開出承兌之前不進企業帳戶，當天開不出承兌匯票企業要交納第二天的資金占用費，否則銀主有權將資金撤走，所收費用不退。

5、最終進入企業帳戶的資金只能是形象資金，企業不能使用。

6、在企業在銀行有授信的情況下可以把承兌放大開。

7、除原則性問題外，雙方協商解決，外地企業需交納保證金。

8、如需銀主資金進入企業帳戶，需銀行出具保證資金安全的承諾函，貼息6。

如果資金需要進入企業帳戶，企業才能開出銀行承兌匯票，銀行需要出具承諾保證銀主資金安全，協議如下：

資金監管承諾書

公司：我行就貴公司從使用者名為公司，帳號為：的帳戶，轉（匯）我行指定帳戶：

帳號為：的萬元資金做出如下承諾：

一、保證在貴公司將上述資金（匯）入我行指定帳戶後的的當日內。向貴公司無條件的出具並交付張真實有效、背書完整，總金額為萬元（出票人為：公司，收款人為：

公司、期限為：個月）的由我行承兌的銀行承兌匯票。

二、不論什麼原因致使我行不能履行前款所述內容，我行將在年月日時分前，無條件將收到貴公司的上述萬元資金轉入你公司帳戶為：開戶行為：）。

三、不能履行上述承諾給貴公司帶來資金風險並造成的相關的經濟損失，我行無條件承擔全部責任。

四、本協議書影印件無效，但僅限於操作本單業務使用，用後收回。

銀行公章：

行長簽字：

簽字時間：年月日